Украинцам могут начать блокировать банковские карты за частые операции по снятию наличных денег – более трех раз в месяц, особенно если суммы значительны.
Как сообщает издание "Экономические новости", ссылаясь на рекомендации Национального банка Украины, усиливается финансовый мониторинг. Банки получили указание отслеживать сделки клиентов и блокировать те, что могут считаться подозрительными.
Причины для блокировки карты:
- частое снятие больших сумм наличных денег;
- частые наличные кредиты, которые быстро погашаются;
- доходы, не отвечающие финансовому состоянию клиента или превышающие средний уровень в регионе;
- операции, которые могут свидетельствовать о легализации незаконных доходов, в том числе неожиданные крупные переводы;
- переводы средств из-за границы, которые сразу снимаются наличными;
- предоставление доступа к счету третьим лицам, что может свидетельствовать о нелегальном использовании;
- значительные операции с наличными деньгами, не соответствующие обычной активности клиента.
Особое внимание банки обращают на транзакции с криптовалютой, выигрыши в казино и денежные средства от политически значимых лиц.
Что делать при блокировке карты?
Если карту заблокировали, банк может потребовать подтвердить легальность средств. Для этого нужно предоставить документы, например:
- право на доходы или налоговые отчеты;
- свидетельство о наследстве, договоре купли-продажи имущества или иные подтверждения источника средств;
- выписки из других банковских счетов.
Обязательной проверке подлежат сделки, сумма которых превышает 400 тысяч гривен. При отсутствии документов банк может заблокировать счет и прекратить обслуживание клиента.
Напомним, в в случае одобрения Верховной Радой замена разменных монет с копеек на шаги станет возможной в 2025 году.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – в наших Telegram и Facebook !