С 1 февраля в Украине вступают в силу новые правила по лимитам на карточные переводы. Согласно этим изменениям, наибольшие ограничения вводятся для клиентов, которых банки считают "высокорисковыми". К этой категории относятся студенты, пенсионеры и другие клиенты с низкими или незарегистрированными доходами. Для них лимит на перевод будет составлять до 50 тысяч гривен в месяц.
Как пояснил ректор Международного института бизнеса, эти меры направлены на усиление контроля над финансовыми потоками и уменьшение рисков отмывания средств. Банки будут самостоятельно определять уровень риска клиента, учитывая его финансовую активность и наличие официальных источников дохода.
Для клиентов со "средним" и "низким" уровнями риска лимиты будут значительно выше – до 150 тысяч гривен в месяц.
Банковские учреждения призывают клиентов заранее информировать о запланированных больших денежных поступлениях или переводах во избежание возможных блокировок счетов.
Нововведения уже вызвали немало обсуждений, поскольку студентам и пенсионерам, часто получающим финансовую помощь от родственников, эти ограничения могут создать неудобства.
Также эксперты отмечают, что внедрение таких лимитов может повлиять на финансовое поведение населения, заставляя клиентов искать альтернативные способы денежных переводов.
В то же время банки уверяют, что эти меры направлены только на контроль за подозрительными транзакциями, а большинство клиентов не ощутит значительных изменений. Тем, кто попадает в категорию "высокого риска", рекомендуется обращаться в банки для уточнения правил и возможных путей снятия ограничений.
Напомним, украинцам могут блокировать карты за частое снятие наличных.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – у наших Telegram и Facebook !
