С 10 июля 2027 г. в Польше начнут действовать новые требования Евросоюза относительно проверки покупателей дорогих товаров. Во время отдельных сделок на сумму от 10 тысяч евро, или примерно 43 тысяч злотых, продавцы должны будут устанавливать личность клиента. Это касается и граждан Украины, которые совершают такие покупки. Об этом сообщает польское издание Rzeczpospolita.
Нововведения предусмотрены европейским регламентом AMLR, направленным на противодействие отмыванию денег и усилению финансового контроля. Контроль усилят в сферах торговли дорогими товарами, где раньше проверка клиентов не всегда была столь суровой, как в банковских учреждениях.
В частности, новые требования будут распространяться на продавцов драгоценностей, изделий из драгоценных металлов, часов и отдельных дорогих транспортных средств. Соответствующие процедуры также будут применяться галереями искусства и аукционными зданиями. Кроме того, регламент охватывает поставщиков услуг с криптоактивами, краудфандинговыми платформами и небанковскими кредиторами.
Одним из ключевых порогов для проверки клиентов станет сумма в 10 тысяч евро. При соответствующих операциях на такую сумму или более продавцы и другие субъекты, на которые распространяются правила финансового контроля, должны будут устанавливать личность покупателя. При этом способ расчета не отменит необходимости проверки.
В Польше для идентификации могут попросить документ, удостоверяющий личность, а также персональные данные, включая имя, фамилию и номер PESEL, если он применяется. В то же время, регламент ЕС не устанавливает обязанности иметь именно PESEL для каждого покупателя.
Проверка может включать и дополнительные процедуры. Если покупку совершает компания, необходимо будет установить ее фактического владельца. В случае особо крупных сделок продавец также может попросить документы, подтверждающие законное происхождение средств.
Отдельное внимание будет уделено связанным платежам. Если одну покупку разделят на несколько меньших сделок, их могут рассматривать вместе. Таким образом, покупатели не смогут избежать проверки только благодаря разделению общей суммы.
Для отдельных наличных операций предусмотрен более низкий порог идентификации — от 3 тысяч евро. Кроме того, регламент устанавливает общеевропейский предел наличных расчетов за товары и услуги в размере 10 тысяч евро. Государства ЕС смогут вводить более строгие ограничения.
Новые правила будут означать дополнительные формальности, как для покупателей, так и для предпринимателей. Если клиент откажется предоставить необходимые документы или персональные данные, продавец может не произвести сделку.
Цель изменений – усложнить использование денег, полученных незаконным путем, для приобретения дорогостоящих товаров и ввести единые стандарты финансового контроля в странах Евросоюза.
Напомним, ранее "СтопКор" писал об изменении статуса PESEL UKR на NUE в Польше. Изменения коснулись части украинцев, не подтвердивших свои персональные данные в установленный срок.
Присоединяйся к нашей армии антикоррупционеров! Подписывайся на нас в Telegram , WhatsApp , Facebook , Youtube , Twitter , Instagram и TikTok !