Тіньові фінанси, ймовірні зв’язки з рф і "високі покровителі": платіжна мережа Олександра Сердюка, через яку, за даними наших колег з видання Znaj.ua та детективного бюро Absolution, роками легалізувалися доходи від нелегального гемблінгу та виводилися кошти за кордон, опинилася у центрі уваги медіа та правоохоронних органів.
18 червня Telegram-канал "Інсайдер" опублікував фрагмент розслідування про бізнес Олександра Сердюка — засновника "Пей Плейс Україна" та електронного гаманця Wallet One, діяльністю якого, за словами авторів публікації, уже серйозно цікавляться у Великій Британії.
За даними "Інсайдера", Сердюк побудував розгалужену структуру, залучивши до неї групу довірених осіб: Веремчука А.П., Стржалковську В.М., Рудомана А.В., Гелашвілі М., Геренаву Н., Шахіна А. та Армаго Р. Через підконтрольні компанії — ТОВ "Єдиний гаманець", "Пей Плейс Україна", "Фінпеймент" та інші — ця група, як стверджують автори, могла виводити кошти за кордон і обслуговувати тіньовий бізнес, зокрема гральний.
Окремо в публікації наголошується на так званому "російському сліді": сервіс Wallet One, за наведеними відомостями, нібито досі забезпечує проведення операцій у російських рублях і має прямі зв'язки з ринком рф, через які, як стверджується, відбувається легалізація незаконних доходів.
Ще одним гострим моментом публікації стало твердження про співпрацю з МТБ Банком, який, попри міжнародний тиск, продовжує обслуговувати "Пей Плейс Україна". За версією "Інсайдера", надійний тил у наглядовій раді МТБ Банку нібито забезпечує такий собі пан Беззубов, якого автори публікації називають "кумом" Олександра Сердюка. Ця теза наразі є непідтвердженою, але потребує додаткової уваги.
Чим відомий МТБ Банк і хто такий пан Беззубов?
У вищевказаній публікації, найімовірніше, йдеться про ПАТ "МТБ Банк" — фінансову установу, зареєстровану в Чорноморську Одеської області, яка є правонаступником колишнього "Марфін Банку", заснованого ще 1993 року. До 2017 року контрольний пакет акцій належав кіпрському Marfin Popular Bank, після чого його викупила інша кіпрська компанія — Saggarco Limited, і банк отримав нинішню назву.
За даними Mind.ua та видання "Коментарі", фактичну структуру власності МТБ Банку формують кілька осіб через кіпрські офшори Saggarco Limited та "ЮК Холдко Лімітед" — серед них називають Михайла Партікевича (найбільшу частку, близько 70% акцій, за даними "Телеграфа"), а також Хамеда Аліхані, Юрія Кралова, Ігоря Згурова, Ігоря Учителя та Ігоря Буркинського.
До складу наглядової ради банку, за відкритими даними самого МТБ, входять: голова — Ігор Згуров (представник акціонера Saggarco Limited), а членами є Вікторія Абрамова та Михайло Партікевич (також представники Saggarco Limited), а також чотири незалежні директори — Юрій Артеменко, Павло Власюк, Олександра Гулова та Олександр Анатолійович Беззубов.
Тобто особа на прізвище Беззубов дійсно фігурує в складі наглядової ради МТБ Банку — щоправда, у статусі незалежного директора, а не представника акціонера чи власника.
У відкритих джерелах публічна біографія Олександра Анатолійовича Беззубова представлена досить скупо — на відміну від Сердюка, він не є героєм журналістських розслідувань про гральний бізнес чи фінансові схеми, а фігурує переважно в офіційних документах МТБ Банку.
У реєстрі Опендатабот є запис про особу з таким самим ім'ям та по батькові — за цими даними, людина з таким ПІБ була співвласником, директором і бенефіціаром ТОВ "ПФПУ" (компанія у сфері "інших видів грошового посередництва", нині в стані припинення), а також мала зареєстроване ФОП у Києві зі спеціалізацією на консультуванні з питань комерційної діяльності й керування.
Водночас сам реєстр прямо попереджає: за збігу прізвища, імені та по батькові без додаткових ідентифікаторів (ІПН, паспортні дані, дата народження) неможливо зі стовідсотковою точністю стверджувати, що йдеться саме про одну й ту саму особу.
Сама ж репутація МТБ Банку вже неодноразово опинялася під питанням ще до публікації "Інсайдера". Видання "Коментарі" писало, що банк фігурував у матеріалах про можливе відмивання коштів, а також у скандальній історії з продажем іноземцям технічної документації на бронеавтомобіль "Дозор-Б".
У жовтні 2025 року Національний банк України оштрафував МТБ Банк на 75 млн грн — за неналежну перевірку клієнтів, невиконання обов'язку застосовувати ризикоорієнтований підхід і неналежний валютний нагляд.
Видання "Телеграф" уточнювало, що за підсумками 2025 року сума штрафів НБУ для МТБ Банку зросла одразу у 12 разів — до 83,6 млн грн, а найбільший штраф, 78,2 млн грн, банк отримав саме за порушення у сфері фінансового моніторингу. У тому ж матеріалі зазначається, що МТБ Банку закидали обслуговування грального бізнесу, на що в пресслужбі банку відповіли, що частка таких клієнтів становить менше як 0,5% від загальної бази.
Саме на цьому тлі — повторюваних штрафів НБУ за слабкий фінмоніторинг і публікацій щодо співпраці з гральним сектором — і виникає теза "Інсайдера" про те, що МТБ Банк начебто продовжує обслуговувати "Пей Плейс Україна" попри міжнародний тиск навколо Сердюка.
Якщо припущення про зв'язок наглядової ради банку з Сердюком підтвердиться, ситуація матиме особливо тривожний вигляд на тлі того, що Wallet One, як припускає "Інсайдер", продовжує підтримувати розрахунки в російських рублях.
Чи звернули увагу на цю історію правоохоронні органи?
У березні цього року видання UA.News повідомило, що Вищий антикорупційний суд ухвалою від 24 лютого 2026 року у справі № 991/1603/26 зобов'язав НАБУ розпочати розслідування щодо представників злочинного угруповання, яке, за наявною інформацією, роками могло обслуговувати фінансові інтереси росії.
У публікації однієї з громадських організацій, на яку посилалося UA.News, прямо вказувалося: "Ми встановили, що архітектор цієї схеми Олександр Сердюк через ТОВ Єдиний гаманець, Пей Плейс Україна та Фінпеймент створив канал легалізації доходів від нелегального гемблінгу через систему Wallet One".
Як ідеться у статті, річний оборот цієї "машини" становив близько 350 мільйонів доларів, а її безперебійність нібито забезпечував представник однієї з силових структур.
Як, за версією журналістів, працювала ймовірна схема?
Детальніший механізм можливої схеми описувало видання Znaj.ua, яке писало про ймовірну легалізацію непрозорих фінансових потоків з рф через сервіс W1 та Pay Place Ukraine.
За даними видання, Сердюк, як фактичний власник і куратор низки платіжних компаній, начебто сформував стійке коло довірених осіб: Веремчука, Стржалковську, Рудомана, Гелашвілі, Геренаву, Шахіна та Армаго – які управляли тіньовою платіжною інфраструктурою.
Ключову роль у цій конструкції відведено самому Сердюку, який через підконтрольні юридичні особи: "Єдиний гаманець", "Пей Плейс Україна", "Нейшнл пеймент енд колекшн процесінг центр", "Фінпеймент" та "Пеймент текнолоджіс" — нібито організовував рух проблемних платежів і виведення коштів за межі країни.
За версією журналістів, схема функціонувала під прикриттям окремих представників силових структур, НБУ, Державної податкової служби та Держфінмоніторингу, що давало учасникам змогу обходити контроль і безперешкодно проводити ризиковані операції. Ключовим технічним інструментом, як пише Znaj.ua, залишається Wallet One — сервіс, що нібито підтримує розрахунки в російських рублях і має зв'язок із російським ринком, що, на думку авторів розслідування, і відкриває канал для легалізації тіньових коштів.
Хто такий Олександр Сердюк?
У відкритих джерелах Олександра Сердюка системно описують як одну з відомих постатей українського грального бізнесу та сфери тіньових фінансових схем. За даними YouControl та відкритих джерел, він є історичним засновником і фактичним бенефіціаром мережі платіжних компаній: "Єдиний гаманець", "Пей Плейс Україна", "Фінпеймент" та сервісу Wallet One (W1).
Також, за даними руху "Спільно", Олександр Сердюк був пов'язаний із платіжною системою "Каскад", яку він міг контролювати разом з Андрієм Веремчуком через фінансову компанію "АП.МІ Фінанс".
Кримінальне провадження щодо діяльності структур, пов'язаних із Сердюком, за даними сайту "Антикорупційний фронт Лариси Криворучко", було відкрите ще у 2017 році (№42017000000002925) і розслідувалося ДБР, НАБУ та СБУ, проте, за твердженням авторів публікації, роками не мало процесуального руху, а сам Сердюк продовжував керувати компаніями, зокрема через номінальних осіб.
Восени минулого року у медіа з'явилася інформація про те, що Національний банк України офіційно звернувся до СБУ, Служби зовнішньої розвідки та Головного управління розвідки із запитом про перевірку діяльності та можливих зв'язків Сердюка — зокрема щодо контактів пов'язаних із ним компаній із суб'єктами, зареєстрованими в росії, та можливого сприяння переказу коштів на користь країни-агресора.
Що далі?
Якщо інформація про оборот у $350 млн і причетність представників силових структур до "обслуговування" схеми підтвердиться під час розслідування НАБУ, справа Сердюка може стати одним із показових прикладів того, як платіжна інфраструктура легального на вигляд fintech-сервісу використовувалася для обходу фінансового моніторингу та зв'язків з російським гральним ринком на тлі повномасштабної війни.
Поки ж усі фігуранти зберігають право на презумпцію невинуватості, а ключове питання: чи матиме ухвала ВАКС реальні процесуальні наслідки, чи розслідування знову загальмують ті самі "свої люди", про яких пишуть журналісти?
СтопКор відправив запити за вказаними фактами до МТБ Банку та ТОВ "Пей Плейсмент Україна".
Знаєте більше про цю схему? Розкажіть нам
Якщо ви маєте інформацію про діяльність Олександра Сердюка, мережу пов'язаних із ним компаній, роботу сервісу Wallet One, можливі зв'язки з МТБ Банком та рф — напишіть нам у соцмережах або в наш чат-бот. Конфіденційність джерел гарантується!
Читати також: Українська судова система має чимало темних плям на своїй репутації, і сьогоднішній наш фігурант — чергове тому підтвердження. Адже його біографія радше схожа на багатосерійний детектив із корупційними скандалами, виправданням одіозних персонажів, дивовижними деклараціями та впливовими покровителями зі "старої" влади. Мова піде про суддю, а донедавна й голову Шевченківського районного суду міста Києва Євгена Мартинова.
Приєднуйся до нашої армії антикорупціонерів! Підписуйся на нас у Telegram, WhatsApp, Facebook, Youtube, Twitter, Instagram, і TikTok!
