Николай Лагун, бывший владелец одного из крупнейших частных банков Украины - "Дельта Банка", остается одной из самых резонансных фигур в финансовой сфере страны. Несмотря на то, что "Дельта Банк" был признан неплатежеспособным в 2015 году с кредиторскими потерями более чем на 24,5 млрд грн, информация о возможной продаже активов бывшим владельцем Лагуном в последнее время появляется в украинских медиа.
В статье издания Коротко.Про сообщается, что Лагун пытается реализовать активы "Дельта Банка" новым владельцам, что вызывает вопрос о прозрачности таких сделок и законности действий эксвладельца. Могут ли эти активы "раствориться в воздухе", а вместе с ними и надежды вкладчиков на возврат средств? СтопКор решил вспомнить историю обанкротившегося финучреждения и внимательнее присмотреться к фигуре Лагуна, который скрывается от правосудия за границей.
Карьера и роль Николая Лагуна
Николай Лагун родился в 1973 году в селе Семеновка Черкасской области. Образование получил в Киевском национальном экономическом университете, где получил степень кандидата экономических наук. Карьеру начал в Национальном банке Украины, впоследствии работал в ряде коммерческих банков. В 2005 году Лагун приобрел кредитный союз "Фаворит", превратившийся в "Дельта Банк". В 2010-2014 годах он возглавлял Одесскую областную государственную администрацию, а также был народным депутатом Украины. Николай Лагун был связан с Партией регионов, после Революции достоинства и изменения политической ситуации, Лагун сохранял влияние в региональных политических кругах, в частности, поддерживал или сотрудничал с партиями и политиками, ориентированными на бизнес-интересы и локальную власть.
"Дельта Банк" при Лагуне активно развивался в секторе потребительского кредитования, а в 2011 году 29,39% его акций приобрела американская компания Cargill, оставив 70,61% в собственности Лагуна. Однако в 2015 году банк был признан неплатежеспособным, а его активы переданы в Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ).
Судебные производства и уголовные дела
Дела против Лагуна связаны с растратами и уклонением от уплаты налогов:
- В 2021 году ему было сообщено о подозрении в растрате свыше 1 млрд грн средств "Дельта Банка".Следствие установило, что в 2012-2013 годах он организовал незаконное предоставление кредита подконтрольной компании на сумму 430 млн грн, из которых 199 млн грн до сих пор не возвращено.
- Также ему инкриминируют заключение невыгодного договора об уступке кредитных прав на сумму 29 млн. грн.
- В 2015 году Лагун получил 153,5 млн грн от иностранной компании, не задекларировал эту прибыль и уклонился от уплаты налогов более чем на 33 млн грн.
Из-за неявки на судебные заседания Лагуна объявили в международный розыск в октябре 2024 года. Известно, что с 2022 года он фактически проживает в Австрии.
НБУ в 2020 году взыскал с Лагуна ряд земельных участков на сумму 233 млн. грн. в счет погашения долгов. Хозяйственный суд Киева в декабре 2023 отклонил заявление Лагуна о признании неплатежеспособным, аргументируя это долгами, превышающими 7,8 млрд грн, в том числе 6 млрд грн перед государственными банками — Сбербанком, Укрэксимбанком и НБУ.
Последние события по активам "Дельта Банка"
По последним публикациям в Коротко.Про, Николай Лагун, несмотря на уголовные производства, предпринимает попытки выйти в кэш через продажу активов "Дельта Банка" новым владельцам.
Как ранее сообщалось, по состоянию на начало 2024 года стражи порядка разыскивают около 1 млрд грн, связанных с деятельностью Лагуна, но существенного прогресса в возвращении этих средств пока нет. В августе 2024 года журналисты зафиксировали схему на сумму более 15 млрд грн, которую бывший владелец якобы использует для имитации банкротства с целью сохранения контроля за активами. Эта информация свидетельствует о системном характере попыток избежать ответственности и незаконного присвоения имущества.
В то же время Фонд гарантирования вкладов физических лиц продолжает процедуру возврата средств вкладчикам, однако сложность и непрозрачность финансовых операций затрудняют процесс.
Что говорят эксперты
Старший партнер компании "Спенсерс", адвокат Валентин Загария считает, что Лагун хорошо осведомлен о манипуляциях с активами. Он использовал сложные структуры для вывода средств за границу через компании, которыми он или его близкое окружение контролировали.
"Суть новой схемы Лагуна состоит в том, чтобы продать активы "Дельта Банка" за бесценок, используя отсутствие реального контроля со стороны государственных институтов. Лагун понимает, что это самый эффективный способ вывести активы из-под контроля во избежание их возврата или взыскания", — отмечает эксперт в подкасте СтопКора.
Вывод
Николай Лагун остается одной из ключевых фигур, связанных с самыми крупными финансовыми скандалами Украины. Его деятельность в период руководства "Дельта Банком" привела к значительным финансовым потерям государства и тысяч вкладчиков. Попытки экссобственника реализовать активы банка в тени и избежать ответственности из-за международного розыска лишь усугубляют общественный резонанс. Следственные органы продолжают расследование и принимают меры по возврату активов, но процесс усложняется из-за сложности финансовых схем и международного статуса Лагуна.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – в нашем телеграм-канале и Facebook !