Фонд гарантирования или "захоронения" вкладов? Государство имело шанс вернуть выведенный владельцем Дельта Банка Николаем Лагуном за границу миллиард долларов, но в результате тендерных перипетий розыск активов был провален. Почему этот процесс фактически затормозили и как отечественные банкиры выходят "сухими из воды"?
В новом подкасте журналисту СтопКора Игорю Хмурому рассказал старший партнер компании "Спенсерс", адвокат Валентин Загария.
В частности, речь шла о скандальном кейсе Дельта Банка, который стоил украинскому государству около миллиарда долларов.
Напомним короткую предысторию:
Отечественный Дельта Банк был создан миллионером Николаем Лагуном в 2006 году. В октябре 2014 года АО "Дельта Банк", которое на тот момент входило в топовую пятерку банков Украины по размеру активов, внезапно было отнесено Нацбанком к категории проблемных, а уже в марте 2015-го – к неплатежеспособным.
Как позже выяснили правоохранители, финучреждение конвертировало 4,1 млрд грн "рефинанса", а большинство средств было выведено на зарубежные счета связанных компаний и банков. В результате падение "Дельты" породило 600 уголовных дел, а Николаю Лагуну в 2021 году было объявлено подозрение в растрате более 1 млрд грн. Впрочем, пока ни одно из этих дел так и не дошло до логического финала.
В ноябре 2019 года Фонд гарантирования вкладов объявил конкурс на розыск и проведение досудебных действий по взысканию выведенных за границу средств Дельта Банка. Юридическая фирма "Спенсерс" была одним из участников объявленного ФГВФЛ тендера, но в итоге победу одержала другая структура.
Валентин Загария – про "схемы" Дельта Банка:
Что вышло? Деньги исчезли. И некоторые источники говорят, что там были деньги людей, которые в то время были у власти. В те времена, когда Дельта Банк очень рос мощно, это были деньги людей, которые в то время управляли Нацбанком и управляли страной. Относительно всех средств говорить не буду, но у нас были документы, которые нам дали в Фонде развития, где по меньшей мере 200 миллионов долларов было подтверждено, как они вытягиваются, на каких корсчетах они были.
Это были два банка – банк "Фрик" и австрийский банк "Мэйл". Суммы аккумулированы на корсчетах, вернее, на счетах банка Дельта в этих компаниях. В этих банках они являлись обеспечением под получение кредитов, которые выдали банк "Фрик" и банк "Мэйл" под компанию, связанные с непосредственно собственником банка. То есть две компании, которые были связаны с собственником банка, почему-то получили кредиты на большие суммы под залог денег банка, которые были на корсчетах в этих банках.
Соответственно средства не вернули и эти банки списали средства. То, что прошло там около миллиарда долларов, мы точно видели, как они шли и куда они шли. Юрисдикции – Британия, Панама, Сейшелы, Кипр, Австрия, Украина, Нидерланды, россия, даже Беларусь. Мы показали Фонду, что компания нидерландская, владевшая этим банком, на самом деле не была владельцем банка. Она подала иск в арбитраж на сумму, кажется, несколько десятков миллионов долларов, и фактически имела все шансы выиграть этот спор у государства Беларусь. И мы показали, что это, например, еще один из источников средств, которые может получить государство, если наложен арест на счет этой компании, которая судится от имени владельца банка с государством Белоруссии.
О предпосылках поиска активов:
Мы в свое время получили, скажем так, частного клиента, имевшего личные кредитные требования к владельцу банка Николаю Лагуну на 100 миллионов долларов США. И мы помогли человеку. Здесь есть интересная история. Фонд вкладов объявил тендер на поиск и арест по всему миру активов, чтобы взыскать эти средства в счет государства. Я знал, как помочь государству. Мы фактически выполнили "домашнее задание" еще до тендера.
Мы заказали финансовую разведку у солидной английской фирмы, которая сделала абсолютный поиск активов по всему миру. И, придя на тендер, у нас уже было полное понимание, где, сколько искать, какие активы, какие компании, какие юрисдикции, где недвижимость и так далее. То есть мы шли абсолютно уверенными, понимая, что у нас есть преимущество. Потому что у нас был человек, которого фактически его личная история заставляет помогать государству Украина.
О тендере и его результатах:
Мы дошли до финального этапа перед раскрытием конвертов. А финальный этап – это коммерческая история, где каждая компания представляет свои коммерческие предложения. То есть мы прошли горнило квалификации. И предпоследний этап – презентация стратегии. Мы приехали с тремя финансовыми разведчиками из Лондона, которые рассказывали, как мы пытаемся арестовать эти активы, и четырьмя другими адвокатами. Я по отзывам формально понимал, что наши позиции были достаточно сильны. Потому что когда мы разложили два ватмана, на которых показывали активы бенефициара банка, я увидел, что челюсти наших друзей из комиссии отвалились.
Фактически мы уже имели карту действий. Мы пришли и положили карты на стол. То есть мы были совершенно откровенны. И я думал наивно, что у государства есть интерес к возврату средств. Я надеялся, что все-таки есть государственное мышление, что, пожалуй, миллиард долларов интересует государство Украина. К тому же мы не требовали средств, мы готовы были сделать все за "гонорар успеха".
Компания, победившая в тендере, ничего не вернула. Все, что они сделали – это концепция, документ по розыску и возвращению активов. То есть фактически они сделали, возможно, половину того, что сделали мы, за 100 тысяч евро, которые им заплатило государство. И все.
Когда мы получили, скажем, отказ в этом тендере, мы пошли в суды. И когда мы выиграли суды, то пытались общаться с народными депутатами. Мы направили письма, получили ответы, похожие на "ребята, идите, покажите - где"? Депутаты больше ничего не делали. Мы пытались найти пути и в Офис Президента, и к людям, управляющим Нацбанком. Я имел частную встречу с людьми, имеющими непосредственное отношение к руководству НБУ. Не могу сказать, о чем мы говорили, но на более высоких ступенях есть мотивация достаточно высокая, достаточно существенная. Большие средства платят владельцы банков за то, чтобы никогда ничего не было найдено.
Полная версия подкаста доступна по ссылке.
Напомним, в Фонде гарантирования вкладов физических лиц фактически провалили тендер на розыск активов, отказав в допуске известной юридической фирме. СтопКор обращался к руководству ФГВФО с просьбой прокомментировать ситуацию и озвучить свою позицию относительно дальнейших действий по розыску и возможному возвращению (или невозвращению) средств вкладчиков Дельта Банка из-за границы. Однако большинство вопросов так и остались открытыми.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – в нашем телеграмм-канале и Facebook!
