Новые правила для финансовых операций в Украине: как меморандум банков изменит подходы к проверке клиентов и мониторингу счетов?
Об этом сообщило "Интерфакс-Украина".
Украинские банки на следующей неделе могут подписать меморандум о введении единых стандартов финансового мониторинга и надлежащей проверки клиентов. Это предполагает поэтапное снижение месячного лимита на операции, после превышения которого будут вводиться усиленная проверка доходов клиентов.
Как сообщают источники, с 1 января 2025 года лимит составит 150 тысяч гривен, а с 1 июля его планируют снизить до 100 тысяч гривен. Ограничения будут касаться не только переводов P2P (с карты на карту), но и операций по реквизитам IBAN. Национальный банк Украины, введя действующий лимит в 150 тысяч гривен в месяц, уже отметил снижение объемов P2P-переводов на 5,2 миллиарда гривен и одновременно рост переводов IBAN на 4 миллиарда гривен.
Инициативу поддерживают банковские ассоциации НАБУ и АУБ, а около половины банков уже предварительно согласились присоединиться к меморандуму. Ожидается, что документ может заменить регуляцию НБУ, действие которой завершается 1 апреля 2025 года.
НБУ отмечает, что ограничения на переводы призваны бороться с использованием банковских счетов в теневых схемах. Лимит не касается переводов между собственными счетами, юридических лиц и волонтеров, отвечающих установленным критериям.
Введение единых правил финмониторинга станет важным шагом для создания прозрачной финансовой системы, которая поможет минимизировать риски незаконных операций и повысить доверие к банковской системе Украины.
Напомним, бывший руководитель украинского банка обвиняется в хищении почти 22 миллионов гривен.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – у наших Telegram и Facebook!