
История создания Монобанка так же интересна, как и лиц, его создавших. А знакомство будет с новыми и старыми владельцами, которые находятся кто где – под следствием и в розыске – за хищение 132 млн гривен Приватбанка. Среди них – Людмила Шмальченко и Владимир Яценко, который пытается сорвать торги на 5 млрд гривен и сегодня запускает "вертолеты" против Привата. Среди владельцев Монобанка фигурирует и экс-регионал Сергей Тигипко. Поэтому пока Монобанк волонтерит и работает для победы, аналитики СтопКора поинтересовались бекграундом финучреждения, что может вызвать определенное сомнение.
Одним из самых успешных на сегодня проектов в Украине называют именно Монобанк. Это удобное финансовое учреждение без отделений и очередей, которые как правило утомляют. Однако в интернет-пространстве Монобанк называют следствием национализации ПриватБанка. То есть когда Приват начать национализировать, менеджеры Игоря Коломойского быстро подсуетились и создали другой частный банк. Журналисты СтопКора решили сами познакомиться и своих читателей проинформировать, кто же эти высококлассные менеджеры, ставшие основателями Монобанка. Ведь Национальный банк может наступить на те же грабли, что и в случае с Приватбанком, и деньги снова "поплывут" в неизвестном направлении, а вот клиенты вместе с банком пойдут ко дну.
Почти детективная история с самолетами и перепиской активов в СИЗО
Начнем знакомство с владельцами Монобанка, то есть с теми людьми, которые как раз стояли у его создания. Один из самых скандальных менеджеров – Владимир Яценко, ранее заместитель председателя правления ПриватБанка, которому было объявлено подозрение в деле растраты средств ПриватБанка.

Но когда г-н Владимир уже хотел покинуть Украину чартерным рейсом самолета Коломойского с довольно романтичным названием "Роза Ветров", его задержали. По информации Бабеля, данные портала FlightAware свидетельствуют, что лететь он должен был в швейцарский город Берн. Но Яценко успешно, так как почти все небедные, быстро вышел под залог в 52 млн гривен. Однако кто внес эту сумму, осталось неизвестно для истории.
И вот тебе снова – Яценко таки во второй раз успешно покинул Родину. Как же так получилось, что такое большое дело разворачивания самолета прямо в воздухе благодаря совместной работе руководителя группы детективов и директора НАБУ снова потерпела крах?

Очень даже просто: в марте 2022 года истек срок действия обязанностей, наложенных судом на Яценко. Поскольку, по оценкам правоохранительных органов, он не уклонялся от правосудия, новые ограничения к нему не применялись. И Яценко не теряя времени спокойно покинул родные украинские просторы и уехал за границу, воспользовавшись статусом личности с инвалидностью второй группы. Спрашивается, зачем тогда было это шоу с задержанием, которое транслировали почти все медиа.
Но не только здесь "прокололись" правоохранители. Каким-то образом уже после задержания Владимир Яценко успешно переписал свое состояние на семью. Поэтому вечером 22 февраля гражданская жена получила корпоративные права в нескольких компаниях. Дочери Анне также повезло, ей перешли большие активы в двух аграрных компаниях: "Уляновка агро" (23 объекта недвижимости, 500 земельных участков и 17 автомобилей)

и "Машевка агро альянс" (28 объектов недвижимости, 2483 земельных участка и 64 автомобиля). Также Анне Яценко перешла доля компании в размере 32,5 миллиона гривен.

Но интересно, что все происходило в то время, когда задержанный банкир находился в изоляторе временного содержания. По информации журналистов "Украинской правды", компании переписывались на основании нотариальной доверенности, которую Яценко подписал, вероятно, накануне задержания в "Борисполе". Однако обычно, когда рассматривается такое коррупционное дело, сразу же после задержания подозреваемого детективы НАБУ накладывают меры пресечения, а именно арест на имущество и активы подозреваемого. И именно для того, чтобы задержанный не мог переписать их на других людей. Тогда как объяснить эту ситуацию: служебная халатность или так было нужно для кого-то?

Но как неудачно закончилась история его путешествий по Австрии. В сентябре 2023 года Владимира Яценко взяли под стражу силовики. Однако уже сейчас г-н Яценко не сдался. Он и дальше прямо ведет юридическую войну против банка. Телеграм-канал "Батальон Монако" называет ее "вертолет".
Что это за такая схема? Группа юристов во главе с Владимиром Яценко подала четыре иска от АО "Ингосстрах", бывшей страховой компании банка, об изъятии залога – зернового терминала. Кстати, большинство акционеров "Ингосстраха" даже не знало об этих сделках. Ведь уже несколько лет руководство компании во главе с председателем правления Клименко П.А. не созывало собрания, не отчитывалось.
Как пишут в "Батальон Монако", Яценко опять же не сдался. Он подал за пять дней в Хозяйственный суд Днепропетровской области пять почти одинаковых исков без судебного сбора (дела №904/4569/24, №904/4556/24, №904/4693/24, №904/4673/24, №904/4692/24). Так вот эту схему называют "вертолетом", таким образом происходит манипуляция автоматическим распределением дел для получения "нужного" судьи.
А еще год назад во избежание уплаты долга в апреле 2023 года команда юристов во главе с Владимиром Яценко через подконтрольных кредиторов начала банкротство ООО "Бориваж". Ведь именно у этого предприятия долг в 5 млрд гривен перед государственным "Приватбанком".
Однако Олега Гороховского, владельца Монобанка, даже не настораживает возможность отношения Яценка к его финансовому учреждению, ведь в своем интервью он даже не отрицает, что такое может быть. Он только говорит, что пакет Яценко был передан его жене. Да и неудивительно, ведь эти люди хорошо знакомы. Они коллеги по ПриватБанку с 1995 года. А в 2016 году вместе ушли с работы, когда началась национализация банка из-за дефицита средств и риска банкротства. Тогда аудиторский отчет о финансово-хозяйственной деятельности "Приватбанка", составленный аудиторской фирмой Ernst&Young, показал, что 100 миллиардов гривен было выведено более чем на 30 фирм, большинство из которых имеют признаки фиктивности. Кстати, Олег Гороховский тогда был на должности первого заместителя председателя правления банка, а потому вряд ли не знал о сделках.
50 миллионов залога и никто не сможет найти
Людмила Шмальченко – топ-менеджер Приватбанка. Она также была подозреваемой в краже средств Приватбанка, но вот удивительно – за нее также внесли залог в размере 50 млн гривен. Далее история повторяется как в старых добрых сказках один и тот же сценарий: выпустили и снова ищем. Поэтому уже в 2023 году на официальном сайте НАБУ появилось сообщение, что разыскивают Шмальченко Людмилу Александровну, 24.02.1968 года рождения, подозреваемую в уголовном производстве № 12017040000000531 от 06.03.2017 по подозрению в совершении преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 28, ч. 1 ст. 366 УК Украины.

Пока Людмила успешно скрывается от международного розыска, Высший антикоррупционный суд 21 августа 2024 года разрешил НАБУ проводить заочное расследование в отношении бывшего заместителя председателя правления ПриватБанка Людмилы Шмальченко. Об этом сообщается в судебном реестре и на сайте Офиса Генпрокурора.

Монобанк и история его создания
А теперь вернемся к самому Монобанку. Он не самостоятельный банк. Его разработчик – компания Финтех Бенд (Fintech Band), учредителями которой были Александр и Дмитрий Дубилеты (бывший СЕО "Привата" и на момент создания крупнейший акционер Fintech Band), Олег Гороховский, Михаил Рогальский, Вадим Ковалев и Владимир Яценко.

Однако идея идеей, а для того чтобы она работала, нужно было найти банк-партнер. И им стал Universal Bank, собственником которого является Сергей Тигипко. И ой как совпало, именно он был владельцем и основателем того же Приватбанка. Более того, бизнесмен Тигипко вложил в разработку Монобанка 4 млн долларов США. Кстати, г-н Тигипко в свое время был депутатом Партии регионов. 16 января 2014 года вместе с однопартийцами он проголосовал за так называемые "диктаторские законы", которые были приняты с грубым нарушением регламента и законодательной процедуры, ограничивали права граждан, предоставляли органам государственной власти большую свободу действий в сфере наказания участников акций протеста и были направлены против Евромайдана. Кроме того, в 2018 году произошло слияние другого банка Тигипко АО "Таскомбанк" с "дочкой" российского Сбербанка в Украине.
Так вот можно считать, что владельцами Монобанка являются Финтех Бенд и группа ТАС, то есть Сергей Тигипко, поскольку именно он является основателем и основным акционером Группы и по лицензии его банка работает Монобанк.
Однако в сентябре 2019 года Дмитрий Дубилет перестал работать над проектом и покинул компанию Финтех Бенд в связи с должностью в Кабинете Министров Украины. А вот Людмила Шмальченко, которая была финансовым директором Fintech Band, вышла из состава учредителей компании в 2021 году, когда уже получила подозрение.
Поэтому на сегодня владельцем Финтех Бенд является еще один из приватбанковских менеджеров Олег Гороховский, бывший первый заместитель председателя правления. Известен тем, что подавал иск против приватизации ПриватБанка, как Игорь Коломойский. Однако потом отозвал его. Г-н Гороховский сегодня в Украине помогает как консультант Министерству цифровой трансформации Украины разрабатывать мобильное приложение "Дия". Сам Монобанк во время российского вторжения стал основным в сборе волонтерской помощи. Например, в 2023 году в среднем украинцы делали 3,1 млн транзакций в месяц, тогда как в начале марта прошлого года пополнений было около 158 тысяч в месяц. Однако с октября 2024 г. поступило много жалоб именно от волонтеров о блокировании счетов, даже волонтерских.

И все бы это было нечего, ведь идет война и проверка необходима, однако как-то настораживает бэкграунд Монобанка и его сотрудничество с бывшим регионалом. Ведь Монобанк – это прежде всего финучреждение, которое имеет все персональные данные о каждом клиенте.
Аналитики СтопКора обратились в Монобанк с просьбой прокомментировать, имеет ли в настоящее время учреждение какие-либо связи с лицами, находящимися в розыске, и с бывшими регионалами. Дополнительно направили запрос о местонахождении г-на Яценко, действительно ли он под стражей и имеет ли группу инвалидности, что позволило ему свободно уехать за границу. Ожидаем ответ и будем держать вас в курсе событий.
Поэтому, как видим, история на этом не заканчивается, ведь есть еще много вопросов, на которые стоило бы получить ответы. Поэтому СтопКор продолжит информировать своих читателей о новых событиях вокруг Монобанка.
Напомним, что команда СтопКора уже писала о том, кто нажился на миллиарды на фортификациях Харьковщины и Запорожья, и о том, как инвестброкер Монобанка попал под санкции СНБО.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – в наших телеграм-канале и Facebook !