Коррупционные обвинения, многомиллиардные скандалы и теневое влияние на НБУ: вокруг банка "Альянс" и его предполагаемого неформального лидера Павла Щербаня разворачивается новый резонансный конфликт. Пока правоохранители расследуют вывод средств "Укрэнерго", в сети появилась информация о попытках Щербаня "купить" лояльность регулятора через заместителя главы НБУ Сергея Николайчука. Действительно ли за этим тандемом стоит стремление сменить руководство Нацбанка и какие "зачищенные" связи могут вести в высокие кабинеты на Банковой? Разбиралась команда СтопКора.
Недавно на Telegram-канале "Джокер" обнародовали серию сообщений, в которых прозвучали громкие обвинения в адрес первого заместителя главы НБУ Сергея Николайчука и работника банка "Альянс" Павла Щербаня. Автор канала заявляет, что Николайчук якобы покрывает Щербаня и ежемесячно получает от него 150 тысяч долларов за "крышевание" в НБУ.
Кроме того, в публикациях утверждается, что в последние шесть месяцев Сергей Николайчук вместе с Павлом Щербанем якобы организуют информационные атаки на главу НБУ Андрея Пышного, которого между собой называют "Глухим". Также автор канала пишет, что Николайчук распространяет информацию о возможном увольнении Пышного и претендует на должность руководителя Нацбанка.
Банк "Альянс": история скандалов на миллиарды гривен
Банк "Альянс" невелик по размерам, но по количеству скандалов может дать фору многим большим игрокам рынка. Самая громкая история связана с делом о завладении средствами НЭК "Укрэнерго", которое расследует НАБУ.
Суть схемы, по данным НАБУ, выглядела так. Осенью 2021 года банк "Альянс" выдал компании "Юнайтед Энерджи" банковские гарантии почти на 2 млрд. грн.
Компания связывается участниками рынка и СМИ с орбитой Игоря Коломойского. Сам механизм банковской гарантии прост: если покупатель не может оплатить товар, за него платит банк. Именно на этом принципе держится доверие таких инструментов во всем мире. Однако в марте 2022 года "Юнайтед Энерджи" не рассчиталась с "Укрэнерго" за полученную электроэнергию, о чем есть информация на сайте НАБУ.
Когда же государственная компания обратилась в банк за исполнением гарантийных обязательств, "Альянс" отказался платить, ссылаясь на формальные основания. В результате государство понесло многомиллионный ущерб. В зависимости от методики подсчета и учета штрафных санкций речь идет о сумме от 700 миллионов до 1,7 миллиарда гривен.
Расследование НАБУ установило еще одну интересную деталь: объем выданных гарантий превышал нормативы кредитного риска на одного клиента. Именно поэтому среди фигурантов уголовного производства оказалось не только руководство "Юнайтед Энерджи" и должностные лица "Укрэнерго", но и руководство самого банка. Поэтому особое внимание следователи уделили председателю правления банка Юлии Фроловой. По версии правоохранителей, именно ее решение по выдаче гарантий могло привести к ущербу государства. В настоящее время Фролова находится за границей, а НАБУ объявило ее в международный розыск.
Впрочем, история с "Укрэнерго" далеко не единственный скандал вокруг банка. В 2024 году взорвалось еще одно резонансное дело. Адвокату юридической фирмы "Миллер" Алексею Носову, представлявшему интересы банка "Альянс", объявили подозрение в попытке предоставления взятки в размере 200 тысяч долларов. По версии следствия, речь шла о попытке повлиять на ход расследования и добиться передачи дела в другой правоохранительный орган.
Сам банк категорически отрицает свою причастность к этим действиям. Однако трудно поверить, что столь рискованная операция могла осуществляться исключительно по личной инициативе адвоката без ведома клиента. Именно этот вопрос сегодня остается одним из ключевых по делу.
На этом фоне закономерно возникает вопрос: кто стоит за банком, который годами остается участником громких скандалов, судебных споров на миллиарды гривен и уголовных производств, но продолжает работать на рынке без существенных последствий для своего бизнеса?
Зачищенные упоминания и неудобные связи: что скрывает история Щербаня и Шурмы
Формально крупнейшим акционером банка "Альянс" является Александр Сосис.
Однако среди банкиров давно не секрет, что ключевое влияние на деятельность учреждения оказывает именно Павел Щербань. Более того, его называют человеком, который обеспечивает банку защиту от претензий регулятора и излишнего внимания правоохранителей к деятельности учреждения. И дело не только в должности или в пакете акций. Его главным активом называют близкие отношения с экс-заместителем руководителя Офиса Президента Ростиславом Шурмой.
При чем здесь Шурма? Ответ, похоже, следует искать в других бизнес-проектах банкира. И что интересно — за многими из них просматривается влияние Ростислава Шурмы.
Прежде всего речь идет о газодобывающей компании "Вива Эксплорейшн". Формально ее владельцами являются Щербань и геолог Сергей Думенко через кипрскую компанию IF Exploration Company Limited.
Предприятие владеет лицензией на геологическое изучение и добычу нефти и газа на Старомизунской площади в Ивано-Франковской области до 2033 года. До полномасштабной войны здесь планировалось восстанавливать старые скважины и наращивать добычу. Однако ожидаемые результаты проект не принес. Более того, финансовая отчетность свидетельствует об убытках на уровне около миллиона долларов по состоянию на конец 2023 года.
В то же время инвестиции в компанию почему-то не прекращаются. И это порождает логический вопрос: действительно ли главным инвестором здесь является Щербань, а не его "кум" Ростислав Шурма?
Еще один актив, который может указывать на интересы заместителя руководителя Офиса Президента, - элеватор в Хороле Полтавской области, оформленный на ООО "Альянс Элеватор". Несмотря на то, что объект нуждается в реконструкции и не относится к крупным игрокам рынка, его, похоже, рассматривают как первый шаг к более масштабному присутствию в аграрном секторе. Тем более что спрос на хранение зерна в Украине остается стабильно высоким.
Как пишет " Расследователь ", кремое направление — ИТ-бизнес. Здесь вокруг Щербаня уже сформировался целый пул компаний: "Альянс Диджитал", "Асиджс", "АПЛ" и "Мотвел". Часть из них занимается разработкой продуктов для банковского сектора, другие работают с торговыми сетями и цифровыми сервисами. И именно здесь прослеживается возможный интерес Шурмы. Его давно связывают с продвижением цифровых решений в экономике и амбициями усилить собственное влияние на цифровую трансформацию. В таком случае, ИТ-активы Щербаня могут быть не просто бизнесом, но и основой для создания собственной экосистемы цифровых проектов.
Расследователь намекает, что эта пестрая бизнес-империя плохо согласуется с ролью председателя наблюдательного совета банка, который уже долгое время переживает непростые времена. Поэтому возможны два варианта: либо банк "Альянс" не является для Щербаня ключевым активом, либо значительная часть этих проектов — лишь инвестиционный портфель, где он выступает не как управленец, а как пассивный инвестор. И тогда возникает еще один вопрос: чьи именно средства действительно стоят за этими активами?
Однако информацию о связи и Ростислава Шурмы не так-то легко найти на просторах интернета. Ведь странным образом все сайты, как говорится, подчищены. Так выглядит информация в поиске
А после открытия страницы уже иным образом. То есть вся информация о возможной связи Павла Щербаня и Ростислава Шурмы по открытому доступу фактически почти исчезла.
Гонтарева, Рожкова и Николайчук: преемственность интересов
Еще одним интересным фигурантом этой истории является нынешний замглавы НБУ Сергей Николайчук. Его фамилию также упоминал и Telegram-канал "Джокер", называя Николайчука "человеком Гонтаревой и Рожковой".
Не скрывает своего положительного отношения к Николайчуку и Валерию Гонтареву. В одном из интервью "Главкому" она назвала его назначение "лучшим назначением Нацбанка за последние два года" и одним из лучших макроэкономистов Украины.
"Я считаю, что это лучшее назначение, которое сделал Нацбанк за последние два года. Потому что Сергей - один из лучших макроэкономистов в Украине." – отметила Гонтарева.
Интересно, что Николайчук действительно работал в Нацбанке в период, когда ключевые позиции в регуляторе занимали Валерия Гонтарева и Екатерина Рожкова.
В 2025 году Сергей Николайчук сменяет Екатерину Рожкову в правлении НБУ. И это не история о новом человеке в системе. До этого они более десяти лет работали рядом, проходя через смену руководителей Нацбанка, правительств и президентов. Возможно, именно поэтому слова Рожковой о том, что лучше ей работалось во времена Гонтаревой и Смолия, сегодня звучат совсем по-другому.
Поэтому он остается одним из немногих чиновников НБУ, которому удается сохранять влиятельные должности независимо от смены руководства регулятора и политической власти в стране.
Итак, информация, появившаяся на телеграмм канале "Джокера", вероятно обнажает положение дел в финансовом секторе: тандем Николайчука и Щербаня работает на отстранение Андрея Пышного от должности главы НБУ?
Дело "Укрэнерго" на миллиарды гривен, подозрение в попытке передачи 200 тысяч долларов взятки, бизнес-связи Павла Щербаня, упоминания о Ростиславе Шурме и обвинениях, обнародованных Telegram-каналом "Джокер" в отношении Сергея Николаевчука, складываются в одну большую картину. Насколько правдивы отдельные утверждения и кто на самом деле стоит за этими процессами, должны установить компетентные органы. Однако уже сегодня очевидно, что вокруг банка "Альянс" и связанных с ним лиц остается больше вопросов, чем ответов.
Редакция уже направила запросы в Национальный банк Украины относительно позиции регулятора относительно деятельности АО "Банк Альянс", наличия претензий к банку со стороны НБУ, результатов проверок учреждения и примененных к нему мер влияния.
Также в АО "Банк Альянс" относительно позиции банка относительно упомянутых в материале судебных споров, уголовных производств и информации о деятельности и роли Павла Щербаня.
В НАБУ направлены запросы по актуальному статусу уголовных производств, в которых фигурируют банк "Альянс" или его должностные лица.
Поэтому ждем ответа и продолжаем наблюдать за событиями вокруг банка.
Напомним, команда СтопКора писала о ООО "МИЛИКОН ЮА", где фигурируют британский бизнесмен Хаим Брениг и Василий Веселый, которого медиа упоминали в контексте "пленок Миндича" и о 55 тыс. валюты, "пьяные" поездки на авто для ВСУ, образы чиновников и письмо в схеме К, 2 на схеме.
