В Украине с августа 2026 для части предпринимателей и компаний начнут действовать новые ограничения на банковские переводы. Некоторые ФЛПы могут столкнуться не только с пониженными лимитами, но и с риском блокировки счетов.
Речь идет об обновленном Меморандуме "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг". Документ подписали 25 крупнейших банков и финансовых учреждений Украины.
Главная цель новых правил – борьба с "дропами", фиктивными операциями и схемами вывода средств. В то же время, под усиленный контроль могут попасть и обычные предприниматели.
Больше всего изменения коснутся двух категорий бизнеса. Прежде всего — вновь созданные ФЛПы и компании, работающие менее шести месяцев. Также внимание банков будут привлекать так называемые "спящие" предприниматели, которые длительное время не вели деятельности, а затем резко увеличили обороты.
Для обычных физических лиц правила пока не изменяются.
С августа 2026 года банки планируют установить следующие лимиты на операции:
• для ФЛП 1 группы – до 600 тысяч гривен в месяц • для ФЛП 2 и 3 групп – до 3 миллионов гривен • для отдельных юридических лиц – до 5 миллионов гривен
В то же время, уже с ноября ограничения планируют усилить:
• ФЛП 1 группы – до 400 тысяч гривен • ФЛП 2 и 3 групп – до 1 миллиона гривен • юридические лица – до 2 миллионов гривен
Особенность ситуации состоит в том, что новые правила вводит не Национальный банк через официальное постановление, а сами банки через совместное соглашение. Поэтому просто перейти в другой банк, чтобы избежать ограничений, не получится.
"Банки действуют в рамках своей коммерческой и операционной правосубъектности. Следуя условиям меморандума, они унифицируют свои внутренние правила финансового мониторинга во избежание санкций со стороны НБУ за недостаточный контроль над рисковыми операциями", — пояснила Дрижакова.
Читать: В Украине по состоянию на середину мая 2026 зарегистрировано 21 967 физических лиц-предпринимателей с иностранным гражданством, каждый пятый такой ФЛП имеет российское гражданство.
Присоединяйся к нашей армии антикоррупционеров! Подписывайся на нас в Telegram , WhatsApp , Facebook , Youtube , Twitter , Instagram и TikTok !
