История, подрывающая доверие к отечественной банковской системе: кто стоит за крахом Мегабанка? До сих пор он находится под следствием из-за возможной растраты около 30 миллионов евро, полученных от Минфина и Европейского инвестиционного банка (ЕИБ). И, как выяснилось, в центре этой истории – совладелец банка Виктор Субботин, его семья и связанные с ними компании.
Деньги не для малого бизнеса
Еще в 2017 году в Украине стартовала реализация международного проекта "Основной кредит для малых и средних предприятий". Деньги на поддержку бизнеса выделил ЕИБ, а Министерство финансов – через Укрэксимбанк – направляло их коммерческим банкам. Среди избранных – АО "Мегабанк", которое в период с декабря 2017 по ноябрь 2021 года получило 30 миллионов евро.
Вместо того, чтобы эти средства действительно попали к предпринимателям, в дело вмешались "свои" — правоохранители установили, что значительная часть финансирования пошла на кредитование компаний, аффилированных с самим Субботиным. Одна из таких — ООО "Завод цветных металлов", которая напрямую получила от банка 10 млн евро. Эти деньги частично вернули предыдущие долги предприятия перед тем же банком, а остальное компания разместила на депозит, права на который также передали в залог.
Впоследствии оказалось: предыдущие транши кредитов "ЗКМ" тратил на приобретение недвижимости у самого же банка и ценных бумаг в ПАО "ЗНКИФ "Сбережения" – структурах, контроль над которыми, опять же, имел Субботин. Расчеты же происходили через другую близкую к нему компанию – ООО "ОПЦИОН-ТРЕЙД", где директором и владелицей значительной доли является его жена Елена Субботина.
Вывод активов через семью
ООО "ОПЦИОН-ТРЕЙД" – фирма с более 51 млн грн уставного капитала, зарегистрированная в Харькове. Ее основная деятельность – печатание другой продукции, хотя в списке видов услуг есть и финансовые операции, и аренда недвижимости. Юридический адрес компании — находящееся в собственности нежилое здание площадью почти 5 тысяч квадратов, а также земельный участок, арендованный с 2012 года.
Эту компанию, как установили следователи, использовали в качестве одного из ключевых элементов схемы вывода средств. В ходе досудебного расследования оказалось, что фирма входит в неформальный "конвертационный центр" с межрегиональной сетью, которая охватывает десятки фирм по всей Украине, — часть из них уже фигурирует по уголовным делам.
Сама же Субботина, кроме "ОПЦИОН-ТРЕЙД", возглавляет ряд компаний, среди которых ООО "ТОРИ 2014", ООО "ТУДА КОРПОРЕЙТ", ЧАО "М-ИНВЕСТ" и другие, имеющие общий юридический адрес с инвестиционным фондом Субботина. По данным следствия, именно в этих помещениях в 2023 году проводились обыски с целью изъятия финансовой документации, что может подтвердить вывод средств через аффилированные структуры.
Схема, которую не замечали?
Все признаки злоупотребления должностными обязанностями были на поверхности еще несколько лет назад. Впрочем, уголовное производство №42019221430000469, открытое еще в 2019-м, долго оставалось в состоянии "спячки". До начала 2022-го по делу в основном рассматривали только жалобы адвокатов. После передачи расследования в ГБР следователи начали активно документировать и раскрывать схемы.
В частности, выяснилось, что АО "Мегабанк" годами проводило рискованную кредитную политику, предоставляя кредиты связанным и проблемным заемщикам. Системные нарушения в сфере ликвидности, искусственная задолженность, нецелевое использование кредитных средств, полное доминирование семьи Субботиных в финансовых потоках — это привело к падению банка.
В феврале 2022 года Нацбанк признал "Мегабанк" проблемным, среди причин – системное кредитование связанных лиц. Субботин и его команда никаких попыток стабилизации ситуации не предприняли, и в банк была введена временная администрация.
После потери контроля над "Мегабанком" связанные структуры Субботина начали "отступать" — в частности, "Завод цветных металлов" в декабре 2022 года внезапно оказался в процедуре банкротства. Следователи считают это банкротство искусственным и рассматривают его как часть общей схемы отвода имущества.
Депутат, банкир и почетный гражданин
Виктор Субботин – фигура весьма публичная. Бывший генеральный директор "Турбоатома" (ныне – АО "Украинские энергетические машины"), депутат Харьковского облсовета от "Слуги народа", лауреат государственной премии, почетный гражданин Харькова и области. В его портфеле — участие в выборах от Партии регионов, работа в наблюдательном совете "Мегабанка" и десятки компаний, где он основатель или бенефициар.
Его жена, Елена Субботина, тоже активно присутствует в бизнес-среде: руководит минимум семью компаниями, фактически является ключевым лицом в части хозяйственных операций, через которые, по версии следствия, выводились средства. Вместе с братом – Алексеем Яценко, экс-председателем правления "Мегабанка" – они могли быть соорганизаторами одной из самых масштабных схем по хищению международного финансирования.
Несмотря на это, по состоянию на данный момент ни Субботин, ни кто-либо из его окружения официально не получили подозрения. Хотя дело раскручивается и фамилии становятся публичными, а это уже по меньшей мере – маркер перемен.
Напомним, бывший директор Турбоатома Виктор Субботин вывел с предприятия 1,4 млрд грн через свой Мегабанк, сейчас пытается ввести в наблюдательный совет своего бизнес-партнера Марка Беккера.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – в наших телеграм и Facebook !