Уже с 1 июня 2025 года украинские банки изменяют правила финансовых переводов. В частности, снижается ежемесячный предел на исходные транзакции для клиентов с определенным уровнем риска. Нововведения будут касаться как переводов с карты на карту, так и платежей по реквизитам IBAN.
Согласно новым правилам, для клиентов с "низким" и "средним" уровнем риска лимит на выходные операции снизится со 150 тысяч до 100 тысяч гривен в месяц. Для лиц с "высоким" уровнем риска лимит останется на уровне 50 тысяч гривен.
В случае, если клиент захочет перевести сумму, превышающую установленный предел, банк потребует документальное подтверждение — в частности, документы, подтверждающие источник доходов или финансовое положение. Такие документы могут потребоваться как при первом установлении деловых отношений с банком, так и при их пересмотре.
Впрочем, ограничения не коснутся всех. Банки продолжат обслуживать без изменений тех клиентов, чей доход официально подтвержден — например, из-за начисления зарплаты на банковскую карту.
Также ограничения не будут касаться волонтеров, благотворительных организаций и переводов между собственными счетами одного клиента в пределах одного банка.
Финансовые учреждения также будут обращать внимание на назначение платежей. В связи с усилением финансового мониторинга риск блокирования возрастает в случае упоминания в переводе о покупке товаров или криптовалюте без наличия ФЛП. Поэтому банкиры советуют избегать формулировок, которые могут вызвать подозрение, особенно в условиях усиленного контроля.
Напомним, Украина, став членом Европейского Союза, обязана будет перейти на евро как национальную валюту. Однако, как отметил заместитель председателя Национального банка Сергей Николайчук, это произойдет не скоро.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – в наших Telegram-канале и Facebook !