Українцям можуть почати блокувати банківські картки за часті операції зі зняттям готівки – понад три рази на місяць, особливо якщо суми значні.
Як повідомляє видання "Економічні новини", посилаючись на рекомендації Національного банку України, посилюється фінансовий моніторинг. Банки отримали вказівку відстежувати операції клієнтів і блокувати ті, що можуть вважатися підозрілими.
Причини для блокування картки:
- часте зняття великих сум готівки;
- часті готівкові кредити, які швидко погашаються;
- доходи, що не відповідають фінансовому стану клієнта або перевищують середній рівень у регіоні;
- операції, що можуть свідчити про легалізацію незаконних доходів, зокрема несподівані великі перекази;
- перекази коштів з-за кордону, які одразу знімаються готівкою;
- надання доступу до рахунку третім особам, що може свідчити про нелегальне використання;
- значні операції з готівкою, які не відповідають звичайній активності клієнта.
Особливу увагу банки звертають на транзакції з криптовалютою, виграші в казино та кошти від політично значущих осіб.
Що робити у разі блокування картки?
Якщо картку заблокували, банк може вимагати підтвердити легальність коштів. Для цього потрібно надати документи, як-от:
- декларація про доходи або податкові звіти;
- свідоцтво про спадщину, договір купівлі-продажу майна чи інші підтвердження джерела коштів;
- виписки з інших банківських рахунків.
Обов’язковій перевірці підлягають операції, сума яких перевищує 400 тисяч гривень. У разі відсутності документів банк може заблокувати рахунок і припинити обслуговування клієнта.
Нагадаємо, у разі схвалення Верховною Радою заміна розмінних монет з копійок на шаги стане можливою у 2025 році.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у наших Telegram та Facebook!
