Підпільний банк, без комісії і цифрових слідів – у бутіку з турецьким ширпотребом на чернівецькому чи хмельницькому ринку? Компанія СК "Карго" з орбіти підсанкційного бізнесмена Олександра Єремійчука, відомого у контрабандних колах як "Слон", адаптувала до українських реалій поширену в арабських країнах систему грошових переказів "Хавала". От тільки "забула" отримати в НБУ необхідну для цього ліцензію.
Команда "СтопКору" вирушила до офісів СК "Карго" Єремійчука у Чернівцях та Хмельницькому, аби особисто побачити, як працює нелегальна схема. Подробиці у сюжеті розповіла журналістка Олександра Сербін.
Представництва компанії СК "Карго", яка займається продажем товарів широкого вжитку з Туреччини, розташовані на ринках двох західних областей – Хмельницької й Чернівецької. Репортери відвідали обидві "точки" під виглядом звичайних клієнтів та довідались від менеджерів, що з просто звідти можна здійснити безвідсотковий переказ коштів до Туреччини – без комісії та документів. Достатньо паспортних даних і візитівки магазина-партнера.
"Вигадану й поширену в арабських країнах ще сотню років тому фінансову схему у просторіччі називають "Хавала". До прикладу, українець приходить до "брокера" з проханням перевести 20 тисяч доларів своєму колезі у Туреччину. Віддає гроші "брокеру". Український "брокер" телефонує турецькому і каже віддати їх тій особі, яку назвав українець. При цьому не відбувається жодного цифрового переказу – ці операції ніде не фіксуються. А отже, й не оподатковуються", – розповідає журналістка.
При цьому українське законодавство для здійснення грошових переказів вимагає від суб'єктів підприємницької діяльності наявності ліцензії. Проте СК "Карго" де-факто не є юридичною особою. Під цим брендом, за даними власних джерел "СтопКору", працюють різні фірми: ТОВ "Юпрайд", ТОВ "Нордаль" , ТОВ "ТОВ Вінтаж Прайм", ТОВ "Дельта-С Компані", ТОВ "Карголенд" тощо. Однак жодна з них не отримувала в Нацбанку дозволу на проведення фінансових транзакцій.
"Для здійснення переказів за кордон юридична особа має отримати ліцензію на надання фінансових платіжних послуг та ліцензію на здійснення валютних операцій. Наступні юридичні особи до Державного реєстру фінансових установ чи реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, не вносились", – повідомили в головній фінустанові країни у відповідь на запит редакції "СтопКору.
Нагадаємо, схема тіньового імпорту, завдяки якій ділки "економлять" по пів мільйона гривень на кожній фурі з товаром, працює у Чернівецькій і Хмельницькій областях. Ініціатором оборудки за участю СК "Карго" може бути відомий буковинський контрабандист Єремійчук.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у нашому телеграм-каналі та Facebook!