У розслідуванні журналістки Софії Куценко для СтопКору розкрито шокуючу схему міжнародного шахрайства, яка може перерости в дипломатичний конфлікт. Коч Сердем — громадянка Туреччини, яка керувала кол-центрами в Україні, через які ошукували не тільки українців, а й іноземців. Гроші виманювали, відмивали і виводили за кордон. І все це — у розпал війни, коли для України критично важлива кожна гривня. Те, що шахрайка уникнула покарання, ставить під питання дієвість правоохоронної системи та імідж країни на міжнародному рівні.
Вони діють холодно, точно і без емоцій. Їхня мета — ваші гроші. Це не випадкові шахраї, а справжнісінький бізнес, що базується на маніпуляції. Телефонні афери в Україні перетворилися на чітко налагоджену індустрію. Вони підробляють номери, грають на страхах, вивчають психологію і змушують повірити навіть тих, хто звик бути обережним.
Цей матеріал покаже, як саме функціонує тіньова система шахрайських кол-центрів. Які сценарії вони використовують, чому ці схеми небезпечні не лише для окремих громадян, а й для держави. І головне — як не потрапити у їхню пастку.
Внутрішній механізм шахрайських схем
"Служба безпеки України повідомила про масштабну спецоперацію: викрито мережу кол-центрів, які працювали з території України, але орієнтувалися на громадян країн ЄС і Туреччини."
Саме така новина нещодавно сколихнула країну. Правоохоронці вийшли на кол-центри, організовані громадянами Туреччини, які обманювали як своїх співвітчизників, так і українців.
"Організатори створили десятки кол-центрів на території України, де оператори телефонували за кордон, представлялися відомими брендами чи сервісами, пропонували "вигідні" товари та інвестиції. Після внесення передоплати жертви залишалися ні з чим. Гроші проходили через низку рахунків, переводилися в готівку та виводилися за кордон. За попередніми оцінками, йдеться про десятки мільйонів доларів."
Ключові фігури афери
За аферою стояли добре відомі у Туреччині особи: Коч Сердем — яку також знають як Асмі або Бахар — та телевізійний продавець і шахрай Джагрі Озтурк. Їхні дії вже викликають занепокоєння на міжнародному рівні.
Політолог Віктор Бобиренко прокоментував ситуацію так:
"Якщо виявиться, що в схемі задіяні люди високопоставлені, то це буде зовсім інше, ніж якщо б це були звичайні, умовно злочинці з вулиці. І в такому випадку, якщо виявиться, що соціальний статус злочинців великий, вони пов'язані з урядами або Туреччини, або, не дай Боже, України, то скандал це буде мати зовсім інший присмак і зовсім інший рівень. І, звичайно, тоді треба буде розрулювати на найвищому дипломатичному рівні."
"Мозок" афери
Ця жінка — Коч Сердем — фактично координувала весь шахрайський бізнес. Вона розробляла сценарії розмов, запускала нові "офіси", керувала фінансовими потоками. Та коли її викрили, замість реального покарання вона отримала… лише квиток додому. Їй заборонили повертатися — і на цьому все. Це назвали "відповідальністю" за багатомільйонні махінації.
Телепродаж і телефонні афери
Другий учасник схеми — Джагрі Озтурк. У Туреччині він прославився тим, що продавав телефони на телебаченні, але замість них клієнти отримували... дитячі іграшки. Згодом він спільно із Сердем реалізував шахрайські схеми вже через українські кол-центри.
І, що найважливіше, — жоден із них досі не притягнутий до відповідальності.
Міжнародні ризики
Наразі триває слідство. Та чи понесуть винні реальне покарання — відкрите питання. У той же час експерти б’ють на сполох: подібні афери загрожують не лише громадянам, а й економічній стабільності держави.
Економіст Олег Устенко пояснює:
"Коли ми говоримо з вами про притік прямих іноземних інвестицій в країну і як ми вже визначилися, що імідж країни багато в чому буде одним з визначальних факторів того, скільки ми залучимо інвестицій, то уявіть собі, що якщо ми не залучимо, скажімо, один мільярд доларів прямих іноземних інвестицій в країну з того потоку, який прогнозується, що нам буде потрібний на пост воєнний період часу, то ми відразу втратимо від можливості нашого економічного зростання від 10 до 20 відсоткових пункта."
Безкарність як двигун системи
Шахрайські офіси в Україні працюють за чіткою схемою. Один викрили — інший з’являється на його місці. Це не випадковість, а злагоджений механізм. Навіть закриття офісу не зупиняє процес, бо структура легко відтворюється.
І головна проблема — майже повна безкарність. Саме вона робить країну привабливою для іноземних аферистів. Експерти наголошують: проблема в системі, яка дозволяє цьому ринку зростати.
Реальні жертви
Аліна стала однією з тих, хто потрапив у пастку шахраїв. Дівчина розповідає, як невідомий представився працівником банку, повідомив про "спробу зняття грошей" і переконав її назвати конфіденційну інформацію.
"Мені зателефонував невідомий номер, який представився співробітником служби безпеки банку і сказав, що начебто є спроба зняття грошей з моєї картки і потрібно терміново зробити певний алгоритм дій... Потім тобі приходить смс, я сказала їм цей код з смски. Ну і власне після цього гроші з моєї картки списали."
Психологічний тиск як інструмент
За словами Аліни, аферисти діяли швидко й агресивно, змушуючи приймати рішення без роздумів.
"Вони постійно говорять, що там зараз картка заблокується. Або поки ми говоримо зараз, ну, якщо ми не будемо це робити швидко, то з неї спишуть кошти... Ну і ти, звісно, в паніці."
Психологічна атака — один із головних інструментів. Колишні працівники кол-центрів підтверджують: операторів навчають основам психології.
Як працює маніпуляція
Колишній оператор шахрайського центру Олег поділився деталями:
"Намагалися їх переконати, показавши якісь вигідні можливості... Ми запитували їх, скільки їм років і чи є в них сім'я, які в них є слабкості? Тобто, можливо, вони мають кредити, у них є іпотека чи у них погане становище сімейне."
Ці люди не просто телефонують — вони полюють. Їх навчають читати голос, емоції, інтонації. І все це подається як "високий професіоналізм". Насправді — це цинічна маніпуляція заради грошей.
Нові схеми — нові загрози
Експерт з кібербезпеки Сергій Шишкін зазначає:
"Шахрайство бувають дуже різні. Тобто на сьогоднішній день вони іноді бувають суто телефонні і пов'язані з банківськими картками, а іноді більш глибокі, пов'язані з насадженням якогось злого софту на ваш ноутбук... Тобто схеми різні."
Головне правило — якщо вам несподівано дзвонять або пишуть, і розмова починається з "термінових дій" — це вже сигнал.
Олег, колишній працівник кол-центру, розповідає, як працювала одна зі схем:
"Ми представлялися, що ми є представниками інвестиційного відділу, і пропонували їм проінвестувати певні акції... Але насправді вони ці кошти закидали нам на електронний кошелек."
Зовні — бізнес-центр, всередині — злочин
Більшість таких офісів виглядають як звичайні компанії. Молодь, зарплати до тисячі доларів, бонуси, комфорт. Але в будь-який момент можна стати фігурантом кримінальної справи.
Правозахисник Роман Литвин пояснює:
"Коли ти приїхав, викликав поліцію, надав всі необхідні документи, поліція проводить невідкладний обшук, виявляє цю техніку, це все фіксується. Техніка вилучається і далі запускається механізм досудового розслідування."
Лише у Києві за останні роки викрили майже сотню шахрайських офісів. І це — лише верхівка айсберга. Україна стала зручною точкою входу для злочинних схем із усього світу.
Щоб це змінити — потрібні дії на всіх рівнях: від правоохоронців до держави. Але система, яка будувалась роками, не зламається за день.
І поки вона існує — кожен має подбати про власну безпеку.
Сергій Шишкін підкреслює:
"Критичне мислення та звичка мати сумніви в тому, що коїться навколо, зазвичай дозволяє вам виграти трішки часу... Якщо з вас вимагають прямо зараз зробити якусь дію... не поспішайте, скажіть собі на хвилинку: що тут коїться?"
Читати також: аферисти на Контрактовій: у підвалі престижного БЦ виявили шахрайський кол-центр на 70 місць.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у наших Telegram-каналі та Facebook!