Шахраї дедалі частіше залучають людей до схем із незаконно отриманими коштами. Одним із таких способів є використання так званих дропів, або "грошових мулів", які за винагороду надають свої банківські рахунки для отримання та подальшого переказу чужих грошей.
Про це Кіберполіція нагадує у межах соціальної реклами щодо протидії шахрайству.
Дропом називають людину, яка дозволяє використовувати свою банківську картку або рахунок для проведення фінансових операцій із коштами третіх осіб. За це їй можуть обіцяти фіксовану суму або відсоток від переказів.
Нерідко такі пропозиції маскують під звичайну підробітку. Наприклад, людині пропонують "приймати платежі", переказувати кошти на інші рахунки та залишати собі певну частину грошей.
Особливо часто на подібні пропозиції можуть натрапляти молоді люди. У соцмережах і месенджерах поширюють оголошення про роботу без досвіду, де обіцяють заробіток у кілька тисяч гривень лише за використання банківської картки.
Втім, людина при цьому може не знати походження коштів, які надходять на її рахунок.
Наприклад, шахраї можуть спочатку виманити гроші в іншої людини, а потім використати рахунок дропа для їхнього подальшого переказу. У такому випадку банківський рахунок, на який надійшли кошти, може стати частиною ланцюга фінансових операцій, пов'язаних із шахрайством.
Тому мають насторожити пропозиції на кшталт "потрібна картка для приймання платежів", "отримуй гроші та переказуй далі", "заробляй на переказах" або "отримуй відсоток за використання рахунку".
Фахівці радять не передавати стороннім банківські картки, реквізити рахунків, паролі та доступ до онлайн-банкінгу. Також не варто погоджуватися отримувати гроші від незнайомих людей із подальшим переказом коштів на інші рахунки за винагороду.
Якщо людина вже погодилася на подібну пропозицію, передала дані картки або помітила незрозумілі фінансові операції, рекомендують припинити перекази та якнайшвидше звернутися до свого банку. Про підозрілу ситуацію також можна повідомити Кіберполіцію.
Батькам радять окремо поговорити з дітьми про подібні пропозиції. Важливо пояснити, що обіцянка швидкого заробітку за використання банківської картки може бути частиною злочинної схеми, навіть якщо людина не знає походження коштів.
Більше інформації про актуальні шахрайські схеми та способи захисту можна знайти на порталі "Кібер Брама" – stopfraud.gov.ua.
Нагадаємо, СтопКор неодноразово протистояв аферистам із кол-центрів, які заполонили столичні офіси. Наприклад, викрили кол-центр, що ошукував громадян Німеччини. Також вельми відомою стала ситуація агресивної протидії з боку іншого "турецького" кол-центру, охоронці якого залили розслідувачів СтопКору газовим балончиком.
Приєднуйся до нашої армії антикорупціонерів! Підписуйся на нас у Telegram, WhatsApp, Facebook, Youtube, Twitter, Instagram і TikTok!
