У соцмережах і Telegram-каналах поширюється інформація про ймовірне використання Сенс Банку у схемах обслуговування грального бізнесу та перерозподілу фінансових потоків після його націоналізації у 2023 році. Йдеться про можливе неформальне втручання в управління банком і ухвалення рішень поза встановленими процедурами.
Зокрема журналіст Сергій Лямець у своєму блозі на Цензор.Нет опублікував інформацію , що частина фінансових операцій може погоджуватися не на рівні правління чи наглядової ради, а через зовнішній вплив. Зокрема, згадується ім’я Тимура Міндіча, якого автори повідомлень пов’язують із так званим "бек-офісом", що нібито визначає напрям руху коштів. Також у цьому контексті називають Михайла Федорова — за твердженнями з мережі, він може зберігати вплив на окремі процеси через підконтрольних осіб.
Він також зауважив, що керівник "Укрпошти" Смелянський небезпідставно звинуватив НБУ на чолі з Андрієм Пишним у подвійних стандартах і вибірковому нагляді. За його словами, є банки, в яких регулятор "не помічає порушень".
"Я не знаю, який саме банк він мав на увазі. На місці Смелянського, я звернув би увагу на державний "Сенс Банк". Цей текст про те, як під прикриттям Мінфіну, Офісу Президента і двох незалежних наглядових рад відбувалися банальні зловживання, місце яких належить у часи Януковича, а не в сучасній Україні", – йдеться у дописі.
Окремо журналіст написав про ймовірну схему обслуговування грального бізнесу. Йдеться про можливе використання механізму міскодингу — зміни призначення платежів для приховування їхньої реальної природи. Це, як стверджується, може дозволяти частині транзакцій проходити без належного фінансового моніторингу. Водночас раніше Бюро економічної безпеки України повідомляло про розслідування подібних практик на ринку загалом, без конкретизації щодо участі окремих банків.
За оцінками, обсяг ринку азартних ігор в Україні у 2025 році може становити від 37 до 66 млрд грн на рік, причому значна частина припадає на тіньовий сегмент. У публікаціях зазначається, що кошти можуть проходити через банківські рахунки, змішуватися з легальними потоками та надалі перерозподілятися — зокрема через кредитування або готівкові операції.
Також в інформації від журналіста згадуються можливі випадки видачі великих кредитів пов’язаним особам без належної оцінки ризиків. Серед іншого фігурує інформація про потенційне фінансування на десятки мільйонів доларів, однак у відкритих джерелах ці дані не підтверджені.
Окремий блок стосується можливих порушень фінансового моніторингу. Публічні дані Національного банку України свідчать, що у 2025 році регулятор застосовував штрафи до фінансових установ за відповідні порушення, однак конкретні згадки про "Сенс Банк" у контексті озвучених сум потребують додаткового підтвердження.
Автор також повідомив про подання звернень до низки органів, зокрема Офісу Генерального прокурора, Спеціалізованої антикорупційної прокуратури, Державного бюро розслідувань та Національної поліції України. Інформації про результати можливих перевірок або відкриття кримінальних проваджень станом на зараз не оприлюднено.
У самому Сенс Банку раніше заперечували причетність до порушень у сфері обслуговування грального бізнесу. Незалежних підтверджень поширених у соцмережах звинувачень наразі немає.
Нагадаємо, НБУ прогнозує, що першими додому з-за кордону можуть повернутися близько 100 тисяч громадян, а до 2028 року — до півмільйона за умови стабілізації безпеки та економіки.
Приєднуйся до нашої армії антикорупціонерів! Підписуйся на нас у Telegram, WhatsApp, Facebook, Youtube, Twitter, Instagram і TikTok!
