Вже з 1 червня 2025 року українські банки змінюють правила фінансових переказів. Зокрема, знижується щомісячний ліміт на вихідні транзакції для клієнтів з певним рівнем ризику. Нововведення стосуватимуться як переказів з картки на картку, так і платежів за реквізитами IBAN.
Згідно з новими правилами, для клієнтів із "низьким" і "середнім" рівнем ризику ліміт на вихідні операції зменшиться з 150 тисяч до 100 тисяч гривень на місяць. Для осіб із "високим" рівнем ризику ліміт залишиться на рівні 50 тисяч гривень.
У разі, якщо клієнт захоче переказати суму, що перевищує встановлену межу, банк вимагатиме документальне підтвердження — зокрема, документи, які підтверджують джерело доходів або фінансове становище. Такі документи можуть знадобитися як під час першого встановлення ділових відносин із банком, так і при їх перегляді.
Втім, обмеження не торкнуться всіх. Банки продовжать обслуговувати без змін тих клієнтів, чий дохід офіційно підтверджено — наприклад, через нарахування зарплати на банківську картку.
Також обмеження не стосуватимуться волонтерів, благодійних організацій і переказів між власними рахунками одного клієнта в межах одного банку.
Фінансові установи також звертатимуть увагу на призначення платежів. У зв’язку з посиленням фінансового моніторингу, ризик блокування зростає у випадку згадки в переказі про купівлю товарів чи криптовалюту без наявності ФОП. Тому банкіри радять уникати формулювань, які можуть викликати підозру, особливо в умовах посиленого контролю.
Нагадаємо, Україна, ставши членом Європейського Союзу, зобов’язана буде перейти на євро як національну валюту. Однак, як зазначив заступник голови Національного банку України Сергій Ніколайчук, це відбудеться не скоро.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у наших Telegram-каналі та Facebook!
