В Україні з серпня 2026 року для частини підприємців та компаній почнуть діяти нові обмеження на банківські перекази. Деякі ФОПи можуть зіткнутися не лише зі зниженими лімітами, а й із ризиком блокування рахунків.
Йдеться про оновлений Меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг". Документ підписали 25 найбільших банків та фінансових установ України.
Головна мета нових правил — боротьба з "дропами", фіктивними операціями та схемами виведення коштів. Водночас під посилений контроль можуть потрапити й звичайні підприємці.
Найбільше зміни зачеплять дві категорії бізнесу. Перш за все — новостворені ФОПи та компанії, які працюють менше шести місяців. Також увагу банків привертатимуть так звані "сплячі" підприємці, які тривалий час не вели діяльності, а потім різко збільшили обороти.
Для звичайних фізичних осіб правила поки не змінюються.
Від серпня 2026 року банки планують встановити такі ліміти на операції:
• для ФОП 1 групи — до 600 тисяч гривень на місяць • для ФОП 2 та 3 груп — до 3 мільйонів гривень • для окремих юридичних осіб — до 5 мільйонів гривень
Водночас уже з листопада обмеження планують посилити:
• ФОП 1 групи — до 400 тисяч гривень • ФОП 2 та 3 груп — до 1 мільйона гривень • юридичні особи — до 2 мільйонів гривень
Особливість ситуації полягає в тому, що нові правила запроваджує не Національний банк через офіційну постанову, а самі банки через спільну угоду. Через це просто перейти до іншого банку, щоб уникнути обмежень, не вийде.
"Банки діють у межах своєї комерційної та операційної правосуб’єктності. Дотримуючись умов меморандуму, вони уніфікують свої внутрішні правила фінансового моніторингу, щоб уникнути санкцій з боку НБУ за недостатній контроль над ризиковими операціями", — пояснила Дрижакова.
Читати: В Україні станом на середину травня 2026 року зареєстровано 21 967 фізичних осіб-підприємців із іноземним громадянством, кожен п'ятий такий ФОП має російське громадянство.
Приєднуйся до нашої армії антикорупціонерів! Підписуйся на нас у Telegram, WhatsApp, Facebook, Youtube, Twitter, Instagram і TikTok!