В Украине усиливают уголовную ответственность за деятельность мошеннических колл-центров, незаконное использование банковских карт и персональных данных граждан. Организаторам преступных схем может грозить до 12 лет лишения свободы, а участникам – до 10 лет. Отдельное внимание законодатели уделили так называемым "дропам" – людям, которые передают мошенникам доступ к собственным банковским счетам.
Верховная Рада рассматривает законодательные изменения, направленные на противодействие электронно-коммуникационному мошенничеству и незаконным операциям по платежным инструментам.
В частности, речь идет о президентских законопроектах №16013 и №16014, зарегистрированных 2 сентября 2026 года.
Первый документ касается защиты банковских счетов, платежных карт и электронных кошельков граждан. Второй предполагает усиление ответственности за организацию мошеннических колл-центров и привлечение людей к их деятельности.
До 12 лет заключения за организацию мошеннических колл-центров
Законодательные инициативы предусматривают более суровые наказания для организаторов и участников мошеннических сетей, использующих телефонную связь, интернет и другие электронные коммуникации для завладения чужими средствами.
В частности, за организацию таких преступных структур предусмотрено до 12 лет лишения свободы.
За участие в деятельности мошеннических организаций может грозить до 10 лет тюрьмы в зависимости от обстоятельств правонарушения и его квалификации.
Отдельно предусматривается ответственность за вербовку людей в мошеннические организации.
Таким образом, правоохранители получают дополнительные правовые механизмы для преследования не только непосредственных исполнителей мошеннических операций, но и лиц, организующих и обеспечивающих деятельность преступных сетей.
Уголовная ответственность за незаконное использование банковских данных
Еще одним направлением законодательных изменений является противодействие незаконному использованию банковской и платежной информации.
Речь идет о незаконных действиях с платежными картами, реквизитами счетов, электронными кошельками и другими средствами доступа к средствам.
В частности, уголовная ответственность предусматривается за незаконное завладение платежными инструментами и их использование в преступных целях.
Особую опасность представляют случаи, когда мошенники получают конфиденциальную информацию граждан, включая пароли, CVV-коды и другие данные, которые могут использоваться для несанкционированного доступа к счетам.
Такие сведения нередко становятся инструментом финансовых афер, во время которых злоумышленники выдают себя за работников банков, стражей порядка или представителей государственных учреждений.
Кто такие "дропы" и почему их могут привлечь к ответственности
Отдельное внимание законодатели уделили так называемым "дропам".
Так называют людей, которые передают другим лицам свои банковские карты, реквизиты счетов или доступ к онлайн-банкингу для проведения финансовых операций.
В мошеннических схемах такие счета используют для получения и последующего перевода похищенных денег.
К примеру, злоумышленники могут предложить человеку вознаграждение за открытие банковского счета и передачу доступа к нему.
После этого через такой счет проводятся операции со средствами, полученными преступным путем.
Использование сторонних банковских счетов позволяет мошенникам затруднять отслеживание движения денег и скрывать непосредственных организаторов преступной схемы.
Законопроект №16013 направлен на установление ответственности за передачу, приобретение, хранение или другое приобретение платежных инструментов или доступа к счетам именно с целью совершения уголовного преступления.
В то же время, обычное пользование банковскими карточками или законная передача средств между гражданами не является основанием для уголовной ответственности.
Как мошеннические колл-центры выманивают деньги у украинцев
Мошеннические колл-центры используют разные способы обмана граждан. Одной из распространенных схем являются телефонные звонки от якобы сотрудников банков.
Злоумышленники могут сообщать о подозрительной операции, блокировке счета или необходимости срочно подтвердить личные данные.
Во время разговора они пытаются получить конфиденциальную информацию, необходимую для доступа к средствам.
Другие схемы связаны с фальшивыми инвестиционными платформами, ложными сообщениями о социальных выплатах, вымышленными розыгрышами и предложениями быстрого заработка.
В некоторых случаях мошенники используют психологическое давление, заставляя потерпевших принимать решение наспех.
Организованные мошеннические сети могут иметь четкое распределение функций между работниками, операторами, техническими специалистами и лицами, ответственными за движение средств.
Поэтому законодательные изменения направлены на борьбу с организованной деятельностью таких структур.
Что меняется для украинцев
Ужесточение уголовной ответственности прежде всего касается людей, которые сознательно участвуют в мошеннических схемах.
В частности, риск уголовного преследования будет возникать не только для организаторов незаконной деятельности, но и для лиц, помогающих преступникам получать доступ к чужим деньгам или использовать банковские счета для незаконных операций.
В то же время, важное значение будут иметь установленные следствием обстоятельства, цель действий человека и наличие предусмотренных законом признаков уголовного правонарушения.
Для граждан это также означает необходимость более внимательно относиться к предложениям передать банковскую карту или доступ к счету за денежное вознаграждение.
Даже если человек лично не контактирует с потерпевшими, сознательная помощь в проведении незаконных финансовых операций может иметь серьезные правовые последствия.
На каком этапе законодательные изменения
15 сентября 2026 года Верховная Рада поддержала в первом чтении президентский законопроект №16013 о защите граждан от незаконных действий с платежными инструментами и банковскими счетами.
7 октября профильный парламентский комитет рекомендовал принять документ во втором чтении и целом.
В то же время усиление ответственности за организацию мошеннических колл-центров предусмотрено отдельными законодательными инициативами, в частности, законопроектом №16014.
Реализация соответствующих изменений должна усилить правовые механизмы борьбы с организованным финансовым мошенничеством, защитить банковские счета и усложнить использование платежной инфраструктуры в преступных целях.
Напомним, в октябре 2026 года стало известно о приговорах девяти участникам групп оповещения ТЦК в Одесской области. Их осудили по делам о незаконном лишении свободы и пытках мужчин. Шесть получили реальные сроки заключения.
Присоединяйся к нашей армии антикоррупционеров! Подписывайся на нас в Telegram , WhatsApp , Facebook , Youtube , Twitter , Instagram и TikTok !