В Украине распространяется волна беспокойства из - за финансового мониторинга сделок с недвижимостью. Впрочем, действующее законодательство не говорит об автоматическом "сливе" паспортных данных всех покупателей или продавцов жилья. Закон прямо определяет, что предприятия, оказывающие посреднические и/или консультационные услуги во время операций с недвижимым имуществом, относятся к субъектам первичного финансового мониторинга. Информирует АО "Стратегическая адвокация".
Это означает, что риелторы и агентства могут проводить идентификацию клиента, проверять данные и выяснять происхождение средств в рамках проверки. Закон также позволяет требовать сведения, необходимые для установления личности и анализа риска, а в случае невозможности идентификации или подозрения субъект финмониторинга имеет право отказать в операции и сообщить уполномоченный орган.
В то же время, сумма в 400 тыс. грн не означает, что каждое соглашение на такую сумму автоматически передается государству. Закон определяет пороговые финансовые операции как равные или превышающие 400 тыс. грн, но только при наличии одного или более дополнительных признаков, в частности, если речь идет о наличных операциях, переводе средств за границу, участии политически значимых лиц или сторон, связанных с государством-агрессором или рисковыми юрисдикциями.
Отдельно закон предусматривает, что подозрительными могут считаться финансовые операции независимо от суммы, если у субъекта мониторинга есть подозрение, что они связаны с преступной деятельностью или не имеют очевидной экономической или законной цели. Именно в таких случаях информация подается в специально уполномоченный орган.
Реальный риск для человека заключается не столько в самом финмониторинге, сколько в обращении с персональными данными на практике. Чем больше посредников получают копии документов, тем важнее, чтобы они соблюдали требования по хранению, обработке и защите такой информации. То есть проблема может возникать не из-за самого закона о финмониторинге, а из-за недобросовестного или ненадлежащего хранения данных конкретным агентством или риелтором. Это вывод из требований закона об идентификации, хранении информации и ограниченном обмене ею между субъектами мониторинга.
Чтобы минимизировать риски, следует работать только с официальными агентствами или риелторами, уточнять, как именно будут храниться ваши документы, не отправлять паспорт и ИНН неизвестным лицам в мессенджерах и при необходимости письменно фиксировать порядок обработки персональных данных. Это уже не норма финмониторинга, а базовая цифровая безопасность во время любого чувствительного соглашения.
Читать: В Украине заметно изменились цены на аренду квартир. За последний год стоимость съема однокомнатного жилья выросла в большинстве городов, однако в некоторых регионах наоборот снизилась. Дороже всего арендовать квартиру сейчас в западных областях и в столице, тогда как в прифронтовых городах — цены самые низкие.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – в наших Telegram-канале и Facebook !
Помоги сломать коррупционные схемы – пришли сигнал в чат-бот .
