Банк "Конкорд" та компанія "ПроКард" продовжують функціонувати попри численні скандали та підозри у ймовірному зв'язку з країною-агресоркою. Зокрема, Олену Сосєдку, власницю "Конкорду", згадують у контексті ймовірного привласнення 3,5 млн доларів партнерів та участі у схемах з фінансовими операціями в сфері азартних ігор. Вона заперечує ці звинувачення та стверджує, що проти неї не відкривали кримінальні провадження. Редакція СтопКору провела власне аналітичне розслідування щодо цих фактів.
Наразі триває судовий процес, у межах якого Державна податкова служба (ДПС) намагається отримати доступ до банківських операцій "Конкорду" та пов’язаних компаній. Однак суди першої та апеляційної інстанцій відмовили ДПС у розкритті банківської інформації. Верховний Суд лише нещодавно поновив строк на касаційне оскарження, що дає шанс на новий розгляд справи.
Судовий процес навколо банку "Конкорд": що відомо про діяльність Олени Сосєдки
29 травня 2024 року Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі суддів Станіслава Златіна, Олени Врони та Анни Каднікової ухвалив скандальне рішення у справі №160/25952/23, скасувавши постанову Національного банку України (НБУ) від 1 серпня 2023 року №265-рш про відкликання ліцензії та ліквідацію АКБ "Конкорд".
Чому НБУ ліквідував банк "Конкорд"?
Національний банк України відкликав ліцензію банку "Конкорд" через систематичні порушення в галузі фінансового моніторингу, а саме:
- Недостатня перевірка клієнтів щодо відмивання коштів;
- Ігнорування запитів інспекторів щодо фінансових операцій;
- Неналежне управління ризиками;
- Використання банку для підозрілих фінансових схем.
Дніпропетровський окружний адміністративний суд ухвалив рішення, яке оскаржило постанову НБУ щодо ліквідації банку "Конкорд". Власницею "Конкорду" є Олена Сосєдка, яка володіє 56,23% акцій банку та особисто виступала позивачем у цій справі.
Зазначимо також, що банк "Конкорд" фігурував у розслідуванні Forbes, яке висвітлювало його роль у проведенні транзакцій, що могли бути пов'язані з криптовалютними обмінниками, онлайн-казино та високоризиковими фінансовими операціями. У статті зазначається, що через цей банк здійснювалися платежі, які згодом опинилися у фокусі розслідувань про можливе відмивання коштів.
Зокрема, журналісти звернули увагу на зв’язки "Конкорд" з російсько-чеським сервісом обміну криптовалют Suex, який опинився під санкціями США за сприяння відмиванню коштів, отриманих від кіберзлочинів. Також повідомляється про можливу причетність до транзакцій через платіжну систему QIWI та криптобіржу EXMO, які могли використовуватися у фінансових потоках, пов’язаних з нелегальним маркетплейсом Hydra. Крім того, частина коштів, що проходили через банк, могла бути пов’язана з фінансуванням діяльності онлайн-казино, що використовували криптовалютні перекази для ухилення від фінансового моніторингу.
Розслідування Forbes вказує на те, що деякі платіжні потоки, що проходили через "Конкорд", могли бути пов’язані з операціями російських криптовалютних обмінників, зокрема через P2P-перекази та фінансові платформи, що мають ознаки ризикованої діяльності. Також експерти звертали увагу на механізм анонімних платежів, що ускладнював ідентифікацію кінцевих отримувачів коштів.
Податкова vs "Конкорд": боротьба за банківську таємницю
Окремо варто звернути увагу на іншу судову справу, яка може мати важливе значення для розуміння фінансових операцій банку "Конкорд".
- Державна податкова служба (ДПС) намагалася отримати банківську інформацію про "Конкорд" та понад 40 інших компаній, які могли бути пов’язані з підозрілими фінансовими схемами.
- 17 квітня 2024 року Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська відмовив ДПС у доступі до банківських даних.
- 09 жовтня 2024 року Дніпропетровський апеляційний суд залишив це рішення без змін, тобто суди заблокували спробу податкової отримати доступ до фінансових операцій "Конкорду".
- Попередня ухвала суду забороняє оприлюднення цієї інформації, що викликає додаткові питання щодо прозорості справи.
- 28 листопада 2024 року подала касаційну скаргу до Верховного Суду, проте строк оскарження на той момент вже сплив, що стало підставою для її відхилення.
- 12 грудня 2024 року Верховний Суд поновив строк на касаційне оскарження та відкрив касаційне провадження.
Як Сосєдка могла привласнити 3,5 млн доларів?
За інформацією телеграм-каналу "Джокер", Олена Сосєдка, ймовірно, привласнила 3,5 млн доларів, які мали бути виплачені її партнерам.
Зазначається, що ця сума була виведена через фінансові схеми, пов’язані з компанією "ПроКард", яка наразі працює в Дія.City. Є припущення, що "ПроКард" може використовувати подібні методи, що й банк "Конкорд", зокрема в обробці транзакцій, пов’язаних з гральним бізнесом. Також існують підозри щодо можливої співпраці компанії з криптовалютними обмінниками, діяльність яких викликає питання у фінансових аналітиків, а також щодо ймовірних зв’язків із російськими фінансовими структурами.
Олена Сосєдка та азартний бізнес
Олена Сосєдка напряму була пов’язана з діяльністю в галузі азартних ігор. Вона була співзасновницею ТОВ "Кантрі", яка офіційно мала основний КВЕД 92.71.0 – "Діяльність з організації азартних ігор". Це підтверджує, що її бізнес-інтереси виходять далеко за межі банківського сектору та охоплюють гральну індустрію, яка є однією з найбільш ризикових для відмивання коштів та ухилення від оподаткування.
У 2021 році Олена Сосєдка публічно відкидала звинувачення щодо її причетності до незаконних фінансових схем. У коментарі для ucap.i вона заявила, що банк "Конкорд" став жертвою кібер-рекетирів, які намагалися шантажувати та дискредитувати його репутацію через російські медіа та інші ресурси.
Крім того, у відповідь на звинувачення голови податкового Комітету Верховної Ради Данила Гетманцева у шахрайстві Сосєдка зазначила, що проти неї та її сестри Юлії Сосєдки ніколи не відкривали кримінальні провадження. Вона також повідомила про намір подати заяву до Офісу Генерального прокурора щодо незаконних дій Гетманцева стосовно банку "Конкорд".
Висновки
Фінансова діяльність банку "Конкорд" та компанії "ПроКард" викликає суттєві запитання, зокрема щодо їхньої участі у транзакціях, які можуть містити ознаки відмивання коштів, обходу фінансового моніторингу, проведення платежів через криптовалютні обмінники без належного регулювання, а також переказів, пов’язаних з онлайн-казино та гральним бізнесом. Попри це, судові рішення дозволили банку продовжити свою діяльність, а спроби Державної податкової служби отримати доступ до фінансової інформації наразі блокуються.
Редакція СтопКору продовжує стежити за розвитком подій та перевіряти нові факти щодо діяльності "Конкорду" та пов’язаних з ним компаній.
Нагадаємо, раніше Олену Сосєдку підозрювали у дотичності до тендерних махінацій за участі В’ячеслава Мішалова.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у наших Telegram-каналі та Facebook!
