З 10 липня 2027 року в Польщі почнуть діяти нові вимоги Євросоюзу щодо перевірки покупців дорогих товарів. Під час окремих операцій на суму від 10 тисяч євро, або приблизно 43 тисяч злотих, продавці повинні будуть встановлювати особу клієнта. Це стосуватиметься і громадян України, які здійснюють такі покупки. Про це повідомляє польське видання Rzeczpospolita.
Нововведення передбачені європейським регламентом AMLR, спрямованим на протидію відмиванню грошей та посилення фінансового контролю. Контроль посилять у сферах торгівлі дорогими товарами, де раніше перевірка клієнтів не завжди була настільки суворою, як у банківських установах.
Зокрема, нові вимоги поширюватимуться на продавців коштовностей, виробів із дорогоцінних металів, годинників та окремих дорогих транспортних засобів. Відповідні процедури також застосовуватимуть галереї мистецтва й аукціонні будинки. Крім того, регламент охоплює постачальників послуг із криптоактивами, краудфандингові платформи та небанківських кредиторів.
Одним із ключових порогів для перевірки клієнтів стане сума в 10 тисяч євро. Під час відповідних операцій на таку суму або більше продавці та інші суб'єкти, на яких поширюються правила фінансового контролю, повинні будуть встановлювати особу покупця. При цьому спосіб розрахунку не скасовуватиме необхідності перевірки.
У Польщі для ідентифікації можуть попросити документ, що посвідчує особу, а також персональні дані, зокрема ім'я, прізвище та номер PESEL, якщо він застосовується. Водночас регламент ЄС не встановлює обов'язку мати саме PESEL для кожного покупця.
Перевірка може передбачати й додаткові процедури. Якщо покупку здійснює компанія, необхідно буде встановити її фактичного власника. У випадку особливо великих операцій продавець також може попросити документи, які підтверджують законне походження коштів.
Окрему увагу приділятимуть пов'язаним платежам. Якщо одну покупку розділять на кілька менших операцій, їх можуть розглядати разом. Таким чином покупці не зможуть уникнути перевірки лише завдяки поділу загальної суми.
Для окремих готівкових операцій передбачено нижчий поріг ідентифікації — від 3 тисяч євро. Крім того, регламент встановлює загальноєвропейський ліміт готівкових розрахунків за товари та послуги в розмірі 10 тисяч євро. Держави ЄС зможуть запроваджувати суворіші обмеження.
Нові правила означатимуть додаткові формальності як для покупців, так і для підприємців. Якщо клієнт відмовиться надати необхідні документи чи персональні дані, продавець може не провести операцію.
Мета змін — ускладнити використання грошей, отриманих незаконним шляхом, для придбання дорогих товарів та запровадити єдині стандарти фінансового контролю в країнах Євросоюзу.
Нагадаємо, раніше "СтопКор" писав про зміну статусу PESEL UKR на NUE у Польщі. Зміни торкнулися частини українців, які не підтвердили свої персональні дані у встановлений термін.
Приєднуйся до нашої армії антикорупціонерів! Підписуйся на нас у Telegram, WhatsApp, Facebook, Youtube, Twitter, Instagram і TikTok!
