Масштабну мережу тіньових валютних операцій, що завдала державі збитків на 25,66 мільйона гривень, викрили правоохоронці — затримано її ймовірного організатора, одесита Ігоря Туніка. Слідство вважає, що через мережу обмінників Fin Union, пов'язану з Владиславом Савченком, Тунік міг відмивати кошти та виводити готівку за кордон. Масштаби ймовірної схеми ілюструють результати обшуків: лише в одного з кур'єрів у Києві вилучили 11,5 млн грн, 150 тис. євро і 100 тис. доларів. Тож команда СтопКору розбиралася, як були влаштовані криптосхеми та мережа "чорних" обмінників Ігоря Туніка.
Ігор Тунік, одесит, ім’я якого добре відоме у середовищі тіньових валютних операцій та криптосхем, нарешті затриманий за кордоном. Про це повідомив телеграм-канал Викривач, посилаючись на допис дружини Туніка Марії, більш відомої в мережі під псевдонімом Mary Bambola. Після затримання чоловіка вона заявила про "безпідставний арешт" та "порушення прав". Вона також наголосила, що вагітна, намагаючись представити цю історію як "переслідування невинної сім’ї".
Fin Union, чорний кеш і криптосхеми: чим займався одеський "криптокоуч" Тунік
Ігор Тунік позиціонував себе як "криптокоуча". І про це він відкрито говорив на різних майданчиках та ефірах.
Проте факти, оприлюднені "Викривачем", свідчать про інше: через "чорні" обмінні точки Fin Union Владислава Савченка та мережу elrmcf.exch він, за даними правоохоронців, імовірно, займався незаконним обігом валюти. Схоже, схеми працювали і в Україні, і за кордоном — у ЄС та ОАЕ.
Як повідомляє міжнародне детективне бюро Absolution Leaks, Офіс Генпрокурора та Головне слідче управління Нацполіції вже давно вийшли на слід фінансової групи Fin Union. Ця мережа "чорних" обмінників працювала не лише в Україні, а й у Польщі, перекачуючи мільйони повз бюджет. За даними правоохоронців, тільки за минулий рік збитки держави від їхніх схем склали 25,66 мільйона гривень.
Як працювала група? За класикою: фірми-"фантоми", підроблені документи, "фунти"-директори та митники, що "не бачать" контрафакт. З оприлюдненої детективним бюро інформації випливає: операції з імпортом існували лише на папері, реальних товарів не було, зате був податковий кредит і можливість "відшкодувати" з бюджету мільйони.
Але це лише частина пазлу. Fin Union, як зазначає 368.media, надавав повний спектр послуг для тіньового бізнесу:
- переведення безготівки у готівку;
- обмін валют оптом;
- криптовалюта (Tether/USDT) — куди ж без неї;
- "перестановки" грошей між містами України та Європи;
- SWIFT/SEPA-перекиди на Китай, Європу, США під прикриттям "товарних" контрактів;
- власна інкасація з боксами для авто, де перевозили мільйони.
При обшуках масштаби схеми стали очевидними. У Львові, в обміннику на вул. Т. Костюшка, 5, вилучили 8,5 млн грн, 19,2 тис. доларів, 2,28 тис. євро та 100 фунтів. У Києві, в точці на вул. Є. Чикаленка, 20 — 251 тис. доларів, 53,6 тис. євро та 2,34 млн грн. І це лише "каса дня". У кур’єра в столиці з Peugeot Partner також вилучили 11,5 млн грн, 150 тис. євро і 100 тис. доларів, а з Toyota Camry — ще 243 тис. доларів.
А от цікава деталь: серед вилучених грошей знайшли й кошти скандальних структур ТОВ "ФК "Октава Фінанс" та "Преміум фінанс". Тобто мова не про "дрібних мінял", а про цілу фінансову екосистему, яка працювала в інтересах великих гравців. До речі, до війни чистий прибуток ТОВ "ФК "Октава Фінанс" був найбільше до десяти мільйонів, а за два роки повномасштабного вторгнення зріс до кількох десятків.
А прибуток ТОВ "Преміум фінанс" до війни рахувався сотнями тисяч, в перший рік війни був мінус. А вже у 2024 році сягнув сотні мільйонів.
Від юриста і скам-курсів до тіньових валютних схем
Ігор Станіславович Тунік, 1989 року народження, має доволі строкату біографію, яка більше схожа на сценарій кримінального серіалу, ніж на кар’єрний шлях юриста. Починав він із "солідної кар’єри": закінчив юрфак МАУП і влаштувався помічником судді. Але на такій роботі довго не затримався. Далі — різкий поворот: менеджер з продажу на взуттєвій фабриці.
У 2014 році Тунік переключився на букмекерство, а згодом — на криптовалюту. І саме тоді отримав у криптоспільноті прізвисько "Гоша". Втім, крипта була не єдиним напрямком. Ще раніше він разом із Давідом Курбановим займався "зливом" особистих даних людей та шантажем. А згодом його пов’язали з організацією "Группировка" (Gruppirovka), яка продавала скам-курси під виглядом "освітніх програм".
Сьогодні Ігор Тунік мешкає у Кишиневі (Молдова). Дружина — відома у минулому акторка фільмів для дорослих Mary Bambola, яка під час повномасштабної війни потрапила у гучний скандал своїми заявами про виїзд чоловіка Ігоря Туніка.
Однак фінансові операції — лише частина проблеми. Сім'я Туніків неодноразово робила публічні заяви, що фактично збігаються з наративами російської пропаганди. Вони відверто зневажали українську владу, називали Президента Зеленського "наркоманом" та "клоуном", а обстріли українських міст перекладали на його відповідальність.
Це не лише підриває довіру до держави, а й створює інформаційні ризики в умовах війни.
Так от, затримання Ігоря Туніка — важливий крок, однак воно породжує нові запитання. Насамперед до РНБО: чому подібні фігуранти досі не перебувають під санкціями? Адже йдеться не лише про фінансові махінації, а й про діяльність, що має ознаки загрози національній безпеці.
Аналітики СтопКору вже спрямували низку запитів до українських та міжнародних структур, аби перевірити масштаби тіньової фінансової імперії Ігоря Туніка. Зокрема, до Бюро економічної безпеки України — для з’ясування походження коштів, що проходили через мережу обмінників Fin Union та пов’язані компанії "Октава Фінанс" і "Преміум Фінанс".
У відповідь на запит СтопКору БЕБ надіслало лист, де повідомлено, що дійсно Бюро економічної безпеки України здійснює досудове розслідування у кримінальних провадженнях, у яких фігурують ТОВ "ФК "Октава Фінанс" та ТОВ "Преміум Фінанс". Проте з метою збереження таємниці досудового розслідування повідомити іншу інформацію не може.
До Національного банку України — щодо можливого порушення валютного законодавства та участі фінансових компаній, які могли надавати послуги без ліцензії.
Національний банк України повідомив СтопКору, що у зв’язку з тим, що для підготовки відповіді на запит Національний банк України повинен опрацювати значну кількість інформації, строк розгляду запиту продовжено до двадцяти робочих днів.
До Кібердепартаменту Нацполіції
— аби перевірити цифрові сліди криптогаманців, пов’язаних із Туніком, і встановити маршрути переказів у мережах USDT, SWIFT та SEPA.
Також журналісти направили запити до РНБО
з вимогою розглянути питання про внесення Ігоря Туніка та його спільників до санкційного списку, оскільки їхня діяльність має ознаки не лише фінансових махінацій, а й потенційної загрози національній безпеці України.
Окремо СтопКор звернувся до Міністерства юстиції Молдови
для перевірки відомостей про перебування Туніка в Кишиневі та можливе продовження ним незаконних фінансових операцій на території ЄС. Отримані відповіді можуть пролити світло не лише на роль одеського "криптокоуча", а й на міжнародні зв’язки українських відмивальних центрів, які десятиліттями залишались поза увагою держави.
Нагадаємо, що команда СтопКору вже писала про те, як Господарський суд столиці відновив право держави на 30 гектарів зеленої зони, незаконно використаних Національною академією МВС та яку роль відіграє Андрій Северин у розгалуженій мережі конвертаційних центрів та нелегальних обмінників
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у наших Telegram-каналі та Facebook!