Третього липня в НБУ опублікували дві постанови, в яких ідеться про нову процедуру поповнення карток. Зокрема, тепер для цього обов'язково потрібен телефон.
Інформацію оприлюднено пресслужбою Нацбанку.
Новації описані у двох офіційних документах:
- Постанова № 89 "Про внесення змін до Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні"
- Постанова №90 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
Обидві постанови прийняті 30 червня 2023 року.
У документах вказано, щоб з 1 серпня покласти готівку на картку, потрібно зробити наступне:
- вказати на екрані терміналу номер телефону;
- отримати СМС з підтвердженням на вказаний номер;
- ввести числа з СМС у спеціальному полі на терміналі;
- внести кошти та отримати платіжний документ про операцію.
Також зазначається, що процедуру будуть використовувати лише для поповнення карток готівкою. Не потрібно буде отримувати СМС для наступних операцій:
- сплата комунальних платежів;
- купівля залізничних квитків;
- плата за проїзд у маршрутках;
- перерахування грошей на проїзні квитки;
- оплата штрафів, податків, адмінпослуг тощо.
Автори документу пояснюють, навіщо вводять таку новацію.
Вказують, що причина – "посилення вимог до агентів, які надають платіжні послуги". Як з'ясувалось, держава таким чином буде відстежувати відмивання коштів та виявлятиме кошти, які ідуть на фінансування тероризму.
Платіжні квитанції з усіма деталями переведення коштів банки зобов'язані зберігати час, вказаний у розділі законодавства, де ідеться про відмивання незаконних доходів.
Схоже, квитанції будуть зберігатись у банку протягом 5 років: про це ідеться у п. 4. ст. 25 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
Нагадуємо, у березні НБУ позбавив ліцензії банк IBOX: відтоді за допомогою терміналів цього банку неможливо поповнити картку готівкою.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у нашому телеграм-каналі та Facebook!
"Нас заблокували за дзвінком з НБУ": в АКБ "Січ" регулятору закидають перевищення владних повноважень
Представники банку "Січ" незгодні з рішенням НБУ про ліквідацію
