Пополнение карт через терминал – через СМС на телефон: с 1 августа заработает новация НБУ - Новости Украины

3 июля в НБУ опубликовали два постановления, в которых идет речь о новой процедуре пополнения карт. В частности, теперь для этого обязательно нужен телефон.

Информация обнародована пресс-службой Нацбанка.

Новации описаны в двух официальных документах:

Постановление № 89 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке организации кассовой работы банками и проведении платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине"
Постановление №90 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка".

Оба постановления приняты 30 июня 2023 года.

В документах указано, чтобы с 1 августа положить наличные на карту, нужно сделать следующее:

указать на экране терминала номер телефона;
получить подтверждающее СМС на указанный номер;
ввести числа из СМС в специальном поле на терминале;
внести денежные средства и получить платежный документ об операции.

Документ НБУ - о новой процедуре обналичивания на карту

Также отмечается, что процедуру будут использовать только для пополнения карт наличными. Не нужно будет получать SMS для следующих операций:

уплата коммунальных платежей;
покупка железнодорожных билетов;
плата за проезд в маршрутках;

перечисление денег на проездные билеты;
оплата штрафов, налогов, админуслуг и т.д.

Авторы документа объясняют, зачем вводят такое новшество.

Указывают, что причина – "ужесточение требований к агентам, оказывающим платежные услуги". Как выяснилось, государство таким образом будет отслеживать отмывание средств и выявлять средства, идущие на финансирование терроризма.

Объяснение НБУ, зачем СМС для пополнения карты: будут бороться с террористами

Платежные квитанции со всеми деталями перевода средств банки обязаны сохранять время, указанное в разделе законодательства, где речь идет об отмывании незаконных доходов.

Похоже, квитанции будут храниться в банке в течение 5 лет – об этом говорится в п. 4. ст. 25 Закона Украины " О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".