Поповнення карток через термінал – через СМС на телефон: з 1 серпня запрацює новація НБУ

Третього липня в НБУ опублікували дві постанови, в яких ідеться про нову процедуру поповнення карток. Зокрема, тепер для цього обов'язково потрібен телефон.

Інформацію оприлюднено пресслужбою Нацбанку.

Новації описані у двох офіційних документах:

• Постанова № 89 "Про внесення змін до Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні"
• Постанова №90 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

Обидві постанови прийняті 30 червня 2023 року.

У документах вказано, щоб з 1 серпня покласти готівку на картку, потрібно зробити наступне:

• вказати на екрані терміналу номер телефону;
• отримати СМС з підтвердженням на вказаний номер;
• ввести числа з СМС у спеціальному полі на терміналі;
• внести кошти та отримати платіжний документ про операцію.

Також зазначається, що процедуру будуть використовувати лише для поповнення карток готівкою. Не потрібно буде отримувати СМС для наступних операцій:

• сплата комунальних платежів;
• купівля залізничних квитків;
• плата за проїзд у маршрутках;

• перерахування грошей на проїзні квитки;
• оплата штрафів, податків, адмінпослуг тощо.

Автори документу пояснюють, навіщо вводять таку новацію.

Вказують, що причина – "посилення вимог до агентів, які надають платіжні послуги". Як з'ясувалось, держава таким чином буде відстежувати відмивання коштів та виявлятиме кошти, які ідуть на фінансування тероризму.

Платіжні квитанції з усіма деталями переведення коштів банки зобов'язані зберігати час, вказаний у розділі законодавства, де ідеться про відмивання незаконних доходів.

Схоже, квитанції будуть зберігатись у банку протягом 5 років: про це ідеться у п. 4. ст. 25 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Нагадуємо, у березні НБУ позбавив ліцензії банк IBOX: відтоді за допомогою терміналів цього банку неможливо поповнити картку готівкою.

Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у нашому телеграм-каналі та Facebook!