19 серпня у Госпсуді Києва розпочались слухання у справі про банкрутство Миколи Лагуна – скандального банкіра-втікача, який неодноразово потрапляв у фокус уваги розслідувань СтопКору. Колишній власник "Дельта Банку", чия фінустанова заборгувала державі і вкладникам, за різними оцінками, від 1,2 до 1,5 млрд доларів, наразі переховується від українського правосуддя у Відні й просить оголосити його банкрутом. Імовірно, таким чином він намагається уникнути повернення коштів.
Команда СтопКору вирішила проаналізувати, яким чином Лагун може провернути цю схему.
Як пишуть у ЗМІ, Лагун опинився в ситуації, коли ініціює власне банкрутство. У 2015 році Нацбанк відніс до неплатоспроможних його "Дельта Банк". Згідно з даними Фонду гарантування вкладів, фінустанова зазнавала збитків через виведення активів з 2011 року через кредитування повʼязаних осіб та перерахування ними отриманих коштів за кордон за фіктивними контрактами.
Приблизна оцінка збитків, завданих власником "Дельта Банку", – близько $1,5 млрд. Зокрема, ця сума включає 23 млрд грн за судовим позовом ФГВФО до Лагуна, а також визнаний в суді борг Лагуна перед Ощадбанком на 5,5 млрд грн. Крім того, у своїй заяві про банкрутство Лагун додатково визнав 2,152 млрд грн інших боргів, зокрема майже 1,5 млрд грн боргу перед Укрексімбанком.
У липні 2023 року Лагун подав заяву про банкрутство, в якій ідеться про неможливість виплачувати борги на суму 7,7 млрд грн і пропонується списати зобовʼязань на суму близько 6 млрд грн, оскільки поточне матеріальне становище нібито не дозволяє банкірові розраховуватися з боргами.
Так от, в переліку майна, яке Лагун пропонує використати для розрахунків з кредиторами, – квартири і земельні ділянки в Криму, наділи в Київській та Чернігівській областях, цінні папери повʼязаних з "Дельта Банком" компаній, а також колекція наручних годинників десятків різних марок: Omega, Panerai Luminor, Rolex, Greubel Forsey, Audemars Piguet, F.P. Journe, Girard Perregaux та інших.
Перелік з 240 годинників зазначений у списку майна боржника, який було додано до заяви про банкрутство. В переліку також вказано, що колекцію вилучено згідно з Протоколом обшуку від 08.08.2018 у одній з численних кримінальних справ. Якщо справу про банкрутство буде відкрито, в ухвалі про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника суд має ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів, а також призначити керуючого реструктуризацією боргів.
Лагун, який проживає нині у Відні, восени 2023 року був оголошений у розшук Шевченківським районним судом Києва у справі про виведення з банку коштів на суму понад $76,5 млн. На одному із засідань, де він особисто зʼявився в режимі відеозвʼязку, Лагун заявив, що лікується у столиці Австрії і поки не збирається повертатися в Україну.
Зауважуємо, що падіння "Дельти" породило близько 600 кримінальних справ, а Миколі Лагуну у 2021 році навіть було оголошено підозру в розтраті понад 1 млрд грн. Однак станом на сьогодні жодна з цих справ так і не добігла логічного фіналу.
Хто може допомагати Лагуну приховати активи від правосуддя?
Також у ЗМІ проводили розслідування, у результаті яких виявилося, що один зі сховків, де національним правоохоронним органам та міжнародним розслідувачам варто було б пошукати активи Лагуна, – це статки наближеної до нього київської адвокатки Ганни Гуцалюк, яка роками супроводжувала бізнес ексбанкіра та його справи.
Ганна Володимирівна Гуцалюк – непублічна столична юристка. Проте вона може відігравати одну із провідних ролей у переховуванні активів у справі про одне з найбільших банківських банкрутств в історії незалежної України та й, цілком можливо, на просторах всієї Східної Європи. На відміну від Миколи Лагуна, а також всього топменеджменту "Дельта-Банку", який проходить обвинуваченими та боржниками у справах щодо розкрадання багатомільярдних потоків, що їх фінустанова вивела на офшорні юрисдикції, Гуцалюк та її юридична компанія у цих списках не фігурують. Натомість вона регулярно представляє інтереси Лагуна, його українських бізнесів та офшорних структур в українських судах.
В такому ж тандемі вони з Гуцалюк заснували ТОВ "Бірайт Адвокасі" – адвокатську компанію, чиї юристи представляють Лагуна та його фірми у судових спорах в Україні. На Гуцалюк записано і низку інших аграрних компаній: ТОВ "Олл Грін" (44910517) та ТОВ "Агрієн" (45077686) – обидві через кіпрську Ecovel Limited. Також ця кіпрська компанія заснувала в Україні ТОВ "Рідс" (42879774). Інший аграрний досвід Гуцалюк має з ТОВ "Феррара-Агро" і "Феррара Груп" – це компанії батька її дитини Олександра Романовського. Цілком можливо, що аграрні активи – це фактично бізнес Лагуна, який переоформлений на Гуцалюк.
Хто ще замішаний у справі на 1,5 млрд доларів?
Нагадуємо, що як з’ясували розслідувачі СтопКору, до резонансного банкрутства "Дельти" й виведення коштів до рф свого часу могли докласти руку тодішні посадовці НБУ та очільник ще однієї нині ліквідованої фінустанови "Авант-Банку" Євген Бевз.
Яка роль Фонду гарантування вкладів у цій історії?
Існують свідчення, що ФГВФО імовірно не проявив достатнього інтересу до повернення "мільярду Лагуна", хоча ці кошти фактично розшукала незалежна юридична компанія. Але Фонд, який проводив тендер на послуги з розшуку активів "Дельти", віддав перевагу іншому учаснику.
У підсумку компанія-переможець "нічого не повернула. Все, що вони зробили – це концепцію, документ щодо розшуку і повернення активів".
Редакція СтопКору продовжить стежити за перебігом цієї справи.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у нашому Telegram-каналі та Facebook !