"Афера" на десятки миллионов долларов: как почти никому не известная адвокат за бесценок получила кредитные портфели крупнейших украинских финучреждений и ведет лакшеры-жизнь, при отсутствии какой-либо юридической деятельности ? События по делу о банкротстве банка "Фортуна" приобрели новые обороты: эксдружина банкира Сергея Тищенко Елена обвинила адвоката Ольгу Гутовскую , чья фирма WWRT Limited добивается ареста имущества ряда отечественных банков, в требовании огромных сумм и мошенничестве . По данным фактам вроде бы возбуждено несколько уголовных производств.
Какое отношение британская компания Ольги Гутовской имеет к кредитной истории известных украинских банков, откуда у молодой юристки средства на роскошный образ жизни в Украине и в каких именно махинации обвиняет ее Елена Тищенко? Детальнее в этой запутанной истории разбирался журналист СтопКора Игорь Хмурый.
Ольга Гутовская в СМИ довольно быстро "обросла" многочисленными регалиями – она и эксперт, и известная международная юрист, и владелица английской финансовой компании. И все это – в 27 лет и без большого послужного списка выигранных в суде дел. Пока Гутовская вроде бы добивается ареста имущества украинских банков-банкротов и их владельцев, которых она публично обвиняет в мошенничестве и похищении средств.
Но так ли это на самом деле и как малоизвестная юрист за "копейки" приобрела кредитные пакеты крупнейших банков Украины?
"Схема", к которой причастна Гутовская, уходит корнями в 2020 год, когда в Великобритании появилась новая фирма – WWRT Limited. 75% этой компании записали на Ольгу Гутовскую, остаток – на местную гражданку. При этом общий фонд компании составил... всего 5 фунтов.
"Английское право позволяет регистрировать компанию без каких-либо сложностей. Кроме того, есть возможность даже регистрировать компанию даже без непосредственного прибытия на территорию страны. В принципе, компанию в Британии можно зарегистрировать даже с уставным капиталом один фунт. Поэтому если это будет пять фунтов или десять фунтов – это не юридическое нарушение. Поэтому это возможно. Насколько это логично – другое дело", – комментирует представитель Адвокатской фирмы "Advice" Виталий Кулаков.
Для регистрации таких британских фирм есть даже специальные онлайн-сервисы. Да и за аббревиатурой ЛТД скрывается довольно простая форма юридического лица – аналог отечественного ООО (сообщества с ограниченной ответственностью). А вот открыть на Альбионе банковский счет – совсем другое, сверхсложное дело, подчеркивает адвокат.
"Если открывается счет в банковском учреждении, то руководитель должен непосредственно явиться в банковское учреждение. С ним лично проводятся соответствующие беседы, проверяется его лицо, идентифицируется – откуда денежные средства, чем занимается и так далее", – рассказывает Кулаков.
Как с помощью британской фирмы Ольга Гутовская завладела кредитными портфелями отечественных банков?
Свет на детали этой "схемы" проливает интервью Елены Тищенко, эксдружины Сергея Тищенко, в свое время возглавлявшего обанкротившийся банк "Фортуна". Елена рассказала о возможном механизме вымогательства денег группой интересующих через ряд иностранных компаний, к которым причастна и Гутовская. Началось все с аукциона по продаже обанкротившихся банков.
"Есть распорядитель активов обанкротившихся банков. Как правило, это Фонд гарантирования вкладов. Он выставляет через ProZorro кредитный портфель обанкротившегося банка и продает его активы. Таким образом это должно происходить по закону. Уже потом банк, который непосредственно выкупил данные активы обанкротившегося банка (как правило , за цену от 20 до 30% его реальной стоимости), проводит определенную работу с заемщиками данного банка", – объясняет адвокат Игорь Ясько.
Именно так все происходило и с "Фортуной". ФГВ продал с аукциона лот на кредитный портфель двадцати одного обанкротившегося банка, среди которых было и финучреждение семьи Тищенко. Как рассказала Елена, весь пакет приобрела компания "Стар Инвестмент Ван" всего за 0,03% от общей стоимости всех кредитов и залогов.
По ее мнению, за этой фирмой и компанией Гутовской стоят одни и те же люди.
"Там четко прослеживается схема, что компания WWRT на самом деле тесно связана с компанией "Стар". И я считаю, что владельцы той и другой компании – одни и те же. "Стар Инвестмент Ван" выкупила эти долги, и они сразу начали выходить. на руководство, на крупных клиентов банков, и потребовали выкупать вот эти лоты уже отдельно – по значительно завышенным ценам", – утверждает женщина.
В частности, семье Тищенко, по словам Елены, выставили счет на 55 миллионов долларов. Платить они отказались, и компания "Стар" пошла в суд, где полностью проиграла процесс. Не поддержали претензии фирмы и Фонд гарантирования вкладов.
Сразу после этого в феврале 2020 года родилась компания Гутовской, которой фирма "Стар" якобы отступила права на кредитный портфель.
"И вот когда они уже отступали, четко отделился этот мошеннический умысел . Потому что они отступили права только по кредитам. А залог "Стар Инвестмент Ван" оставил себе. По законам Украины такое невозможно. И по законам ни одной страны это невозможно. Потому что залог обеспечивает выполнение основного обязательства. Она идет исключительно в привязке к кредиту. И тем, что они себе оставили залог, а фирме WWRT сбросили кредиты, они уже показали, что это фактически одни и те же люди", – отмечает Елена Тищенко. .
По ее словам, сторона Тищенко уже инициировала четыре уголовных производства по указанной схеме. Саму Гутовскую Елена считает номинальным исполнителем, осуществляющим шантаж, в том числе и посредством "искусственно раздутой медийности".
Стоит заметить, что у приобретенных фактически по дешевке портфелях есть и множество обычных кредитов простых граждан. И что с ними в дальнейшем сделает покупатель масштабного лота – вопрос открытый.
"Когда он свои средства таким образом отразил, то может или продать на факторинговую компанию, где будут менее ликвидны до возврата кредиты. Или же "слить" базу "черным коллекторам", которые просто будут "кошмарить" обычных физических лиц", – отмечает адвокат Игорь Ясько.
Роскошная жизнь юриста в Украине: что известно о состоянии самой Ольги Гутовской?
Интересно, что формально у девушки нет в Украине ни одного собственного квадратного метра. Зато дорогой недвижимостью постепенно обрастает ее семья. По данным источников СтопКора, Ольга передвигается по Киеву в двух элитных авто. Внедорожник "Майбах" записан на ее мать, а вот "Бентли континенталь" несколько месяцев назад стал собственностью Гутовской. До этого он был записан на водителя юриста.
Примечательно, что оба люксовых автомобиля Ольга получила именно после начала схемы с британской компанией. А в имиджевых публикациях на страницах украинских медиа женщину презентуют я успешную "бизнесвумен".
И все это при том, что по данным YouControl, "международная юристка" получила адвокатское удостоверение всего полгода назад – по месту прописки на Волыни. По данным того же ресурса, свое первое и единственное дело в качестве юридического представителя полный тезка госпожа Гутовская провела в далеком 2015 году. Тогда она помогла отсудить половину дома и разрешение видеться иногда с сыном бывшему гражданскому мужчине жительницы села в Кагарлыкском районе Киевщины.
Как молодая и никому до этого не известная адвокат сумела приобрести состояние и связи в довольно сжатые сроки?
Как свидетельствует все тот же YouControl, уже в 16 лет, то есть чуть ли не со школьной парты, Гутовская стала помощницей нардепа Олега Тягнибока. А в 2014 году перешла к другому "свободовцу" Олегу Осуховскому, на которого работала до 2019-го.
Первые юридические лица Ольга открыла уже в 18 лет – ее зарегистрировали соучредительницей двух общественных организаций. А первую собственную фирму – "Гутовская и партнеры" Ольга зарегистрировала в 2016 году за месяц своего 20-летия. Как-то молодая помощница нардепа нашла для внесения в уставный фонд почти миллион гривен.
Так связаны ли между собой "корочка" помощницы нардепа, вложение миллиона гривен в первую собственную компанию в 20 лет, британская фирма за 5 фунтов, которой "отступают" кредитные портфели на десятки миллионов, внезапная медийность и шикарный "Бентли" юной юристки? СтопКор продолжает тщательно следить за ходом этого дела, так что дальше будет.
Напомним, в августе этого года стало известно, что Суд Англии и Уэльса вынуждает украинца Сергея Тищенко отказаться от иска в отечественный суд и просить Верховный Суд Украины отменить решение первой и апелляционных инстанций в его пользу. Отечественные юристы единодушны: решение британского суда противоречит украинской Конституции.
Еще больше горячих и эксклюзивных новостей – в нашем телеграмм-канале и Facebook!
