Телеграмма-канал "Джокер" обнародовал информацию о счетах, которые, по его данным, могли использоваться казино BetKing в схемах мискодинга и минимизации налоговых обязательств. Среди упоминаемых в этом контексте банков – "Украинский капитал" и "Сенс Банк". Оба финучреждения уже раньше попадали в поле зрения медиа и расследователей из-за резонансных историй, связанных с их владельцами, менеджментом или вероятными финансовыми схемами.
На днях телеграмм-канал "Джокер" сообщил о новом эпизоде в теме игорного бизнеса, мискодинга и возможном уклонении от налогообложения. По обнародованной информации, благодаря работе СБУ, якобы, удалось установить часть банковских счетов, которые казино BetKing могло использовать для проведения платежей с подменой назначения операций.
На опубликованном скриншоте фигурирует ряд счетов в банках. Чаще среди них упоминаются банк "Украинский капитал" и "Сенс Банк". Именно эти финучреждения вызывают особый интерес, ведь вокруг каждого из них уже накопился отдельный бэкграунд по вопросам владельцев, менеджменту, финансовым результатам или возможным связям с громкими скандалами.
"Украинский капитал": банк, собственник и дело Укрзализныци
АО "Банк Украинский капитал" неоднократно упоминалось в материалах об украинском финансовом секторе. СтопКор связывает это финучреждение с полтавским бизнесменом и депутатом Сергеем Белашовым.
В 2023 году Высший антикоррупционный суд избрал Белашову меру пресечения в виде содержания под стражей. По версии следствия, он мог быть причастен к нанесению ущерба филиалу "Центр обеспечения производства" АО "Укрзализныця" на сумму почти 204 млн грн.
Как сообщал Центр противодействия коррупции, следователь судья ВАКС Виктор Маслов постановил заключить полтавского бизнесмена под стражу и определил альтернативу в виде залога в размере 30 млн грн. Мера предосторожности должна была действовать до 9 августа включительно. Народные депутаты-однопартийцы, по информации источников, пытались взять Белашова на поруки, однако суд отказал.
По данным издания "Слово и дело", дело касалось закупки природного газа для филиала "Центр обеспечения производства" УЗ. Правоохранители установили, что в период с декабря 2016 года по февраль 2020 газ покупали у частных компаний ООО "Юг-Газ" и ООО "Скала Терциум" по ценам, которые, по версии следствия, были завышены почти на 204 млн грн.
На этом фоне появление счетов банка "Украинский капитал" в контексте возможного мискодинга BetKing требует дополнительного внимания. Речь идет не только о техническом вопросе банковского обслуживания, но и о более широком контексте – репутации учреждения, структуре влияния и качестве финансового мониторинга.
Финансовые показатели банка
По итогам 2025 года банк "Украинский капитал" задекларировал убыток в размере 17,7 млн грн, что эквивалентно примерно $0,43 млн. Для сравнения: в 2024 году финучреждение показывало прибыль в 7,28 млн грн.
В рейтинге доходности банков, обнародованном Национальным банком Украины, лидером по результатам 2025 остался государственный "ПриватБанк" с чистой прибылью 29,1 млрд грн. В то же время НБУ зафиксировал, что 7 из 60 банков завершили год с убытком. Среди наиболее убыточных учреждений упоминался и "Украинский капитал".
Тем не менее, банк продолжает операционную деятельность во время войны. В частности, он присоединялся к инициативам НБУ по осуществлению переводов без ограничений и заявлял о работе в обычном режиме для физических и юридических лиц.
Однако в нынешнем контексте ключевой вопрос заключается не только в финансовом результате банка. Важно выяснить, могли ли счета финучреждения использоваться в схемах игорного бизнеса, были ли эти операции надлежащим образом проверены и реагировали ли ответственные службы банка на потенциально рисковые транзакции.
"Сенс Банк": государственный актив, приватизация и скандальный шлейф
Еще одно финучреждение, которое упоминается в перечне счетов, – "Сенс Банк". Вокруг него в последнее время также возникло множество вопросов.
После национализации банк должен стать примером очистки финансовой системы и эффективного государственного управления. Однако сейчас он все чаще фигурирует в материалах, связанных с так называемым Миндичгейтом и возможными многоуровневыми финансовыми схемами.
7 мая президент Владимир Зеленский заявил о подготовке к срочной приватизации государственных банков, среди которых называли "Сенс Банк" и "Укргазбанк". Официально такое решение объяснялось необходимостью привлечения инвесторов, поддержки экономики и сокращения доли государства в банковском секторе.
Однако именно вокруг "Сенс Банка" в этот период начали накапливаться скандальные упоминания. В медиа сообщалось, что в первой части так называемых пленок "Миндича" могли фигурировать глава НБУ Андрей Пышный и руководство "Сенс Банка". Также говорилось об обсуждении финансирования для компании Fire Point.
Во второй части записей, по данным расследователей, лицо, которое НАБУ идентифицировало как фигуранта дела "Мидас" Александра Цукермана, и человек, которого следствие называет эксрадником наблюдательного совета "Сенс Банка" Василием Веселым, обсуждали назначение членов наблюдательного совета банка. Через 40 дней после этого разговора Кабмин назначил всех упомянутых лиц на соответствующие должности.
Вопросы к роли банка в обслуживании игорного бизнеса
Экономист Сергей Лямец публично заявлял, что после национализации "Сенс Банк" якобы превратился в "банк схематозу". По его словам, проблема может заключаться не только в отдельных сомнительных транзакциях, а в системном обслуживании игорного бизнеса, включая нелегальный сегмент.
Лямец утверждал, что государственный "Сенс" мог стать фактическим монополистом в работе с игорным рынком и обслуживать не менее 85% годовых оборотов этого сектора. Если эти утверждения подтвердятся, речь пойдет уже не об единичных эпизодах, а о потенциально масштабной проблеме финансового мониторинга, банковского контроля и регуляторного надзора.
Именно поэтому упоминание "Сенс Банка" в контексте счетов, которые могли использоваться BetKing для мискодинга, выглядит особенно важным. Ведь банк является системно важным учреждением, располагает миллионами клиентов, обслуживает значительные финансовые потоки и находится под контролем государства после национализации.
Любые сомнения по поводу операций такого банка выходят далеко за пределы репутационной проблемы одного финучреждения. В условиях войны финансовая стабильность напрямую связана с экономической безопасностью, поэтому вопросы в государственный банк должны получить четкие и публичные ответы.
Кто управляет "Сенс Банком"
По информации из официальных источников банка, ключевые управленческие решения в "Сенс Банка" принимает правление во главе с CEO Алексеем Ступаком.
НБУ уже сообщал о начале административного производства по оценке соответствия Ступака квалификационным требованиям и критериям деловой репутации. В заявлении регулятора отмечалось, что проверка касается представителей руководства банка, участвовавших в работе коллегиальных органов.
Отдельного внимания заслуживает и фигура Николая Гладищенко, возглавлявшего наблюдательный совет "Сенс Банка". На следующий день после заседания Временной следственной комиссии Верховной Рады по экономической безопасности он подал в отставку.
Гладищенко также является финансовым директором государственного ЧАО "Украинская финансовая жилищная компания" - "Укрфинжилье". В СМИ его связывали с Василием Веселым, который уже появлялся в расследованиях в контексте дела Миндича.
По версии журналистов, Веселый может быть одной из фигур, связывающей украинские бизнес-политические круги с активами российского происхождения из-за сложных корпоративных и оффшорных структур. В этом контексте также упоминается его партнер Тимур Миндич, которого называют близким соратником президента Владимира Зеленского и совладельцем студии "Квартал 95".
Таким образом, история вокруг "Сенс Банка" может касаться не только кадровых совпадений, но и более широкой сети влияния на государственное финансовое учреждение.
Почему возникают вопросы к НБУ
Отдельный блок вопросов касается Национального банка. Именно НБУ должен контролировать деятельность системно важных банков, оценивать деловую репутацию руководителей, проверять риски и реагировать на возможные нарушения.
Если регулятор только сейчас начал публично говорить о проверках менеджмента "Сенс Банка", логично возникает вопрос: почему эти процессы не были запущены раньше?
В фокусе внимания оказывается и глава НБУ Андрей Пышный. В публичном пространстве неоднократно обсуждали его политические и бизнес-связи, в частности, с бывшим руководителем Офиса Президента Андреем Ермаком. До назначения в НБУ Пышный сотрудничал с Ермаком в рамках общественной организации "Почувствуй".
Этот факт сам по себе не является доказательством нарушений, однако на фоне скандала вокруг "Сенс Банка" он усиливает общественный интерес к вопросу независимости регулятора, своевременности его реакции и качеству банковского надзора.
Что дальше
История со счетами, которые якобы могли использоваться BetKing для мискодинга, открывает более широкую проблему: насколько украинские банки способны эффективно выявлять рисковые операции игорного бизнеса и не превращаются ли отдельные банки в инструменты для обхода налоговых правил.
В случае с банком "Украинский капитал" вопросы возникают из-за бэкграунда его вероятного собственника, убыточных финансовых результатов и упоминаний в перечне счетов. В случае с "Сенс Банком" - из-за статуса государственного системно важного банка, скандалов вокруг менеджмента, заявлений о возможном обслуживании игрового рынка и связей с "Миндичгейтом".
Редакция продолжает исследовать тему игорного бизнеса, мискодинга и вероятного уклонения от уплаты налогов. Отдельный аналитический материал будет посвящен империи BetKing и ее бенефициару Павлу Журило. Также мы продолжим учить роль украинских банков в этих схемах.
Напомним, украинский рынок азартных игр даже во время войны продолжает генерировать миллиардный доход и фигурировать в громких расследованиях. Новый инсайд телеграмм-канала "Джокер" касается одного из руководителей ФК "Александрия" Ивана Кузьменко, которому обвиняют в возможной причастности к легализации средств казино BetKing и продаже клубной "брони" посторонним лицам.
Присоединяйся к нашей армии антикоррупционеров! Подписывайся на нас в Telegram , WhatsApp , Facebook , Youtube , Twitter , Instagram и TikTok !
