Заволодіння майном збанкрутілих українських банків, виведення активів через підконтрольні закордонні фірми та причетність до силового захоплення заводу пластмас: як британська компанія за безцінь отримала кредитні портфелі на сотні мільйонів доларів? Як працює, ймовірно, шахрайська зв'язка? І до чого тут чоловік племінниці відомого російського політика Дмитра Медведєва – власник столичного ТРЦ Gulliver Віктор Поліщук?
СтопКор викрив нові деталі "схеми" на понад $600 млн, одним з облич якої виступила новоспечена адвокатка й бізнес-вумен Ольга Гутовська. Подробиці – у другій серії журналістського розслідування Ігоря Хмурого.
Постать маловідомої юристки Ольги Гутовської, на фірму якої WWRT Limited переписали кредитні портфелі, що до цього придбали за безцінь, привернула увагу редакції СтопКору минулого року завдяки її розкішному способу життя, агресивному піару в медіа та публічним звинуваченням у шахрайстві й вимаганні грандіозних грошових сум.
Оприлюднений нами матеріал спричинив неабиякий суспільний резонанс та досить неоднозначну реакцію з боку самої Ольги. Через соцмережі вона вийшла на зв’язок з журналістами та звинуватила у спотворенні фактів. Тому ми запропонували пані Ользі записати невеличке інтерв’ю, де вона б могла викласти свою позицію, а заодно й відповісти на запитання, що цікавлять нас. Жінка спочатку нібито охоче погодилась, та протягом майже місяця так і не змогла знайти час, щоб завітати до нашої студії.
"В якийсь момент пані Ольга просто перестала брати слухавку. Тоді ми самі поїхали до неї в гості. Вже під будинком героїні ігнор продовжився. Врешті ми її побачили та вирішили особисто поцікавитись, що з інтерв’ю. Цього разу від попередньої люб’язності не було й сліду. Пані Ольга розповіла, що поспілкувалась з якимись людьми і передумала давати інтерв’ю", – зазначає Ігор Хмурий.
Тож СтопКор вирішив самостійно дослідити подробиці історії з "викупом" кредитних боргів та розібратись у хитросплетіннях імовірної "схеми" за участі Гутовської.
І що далі ми занурювались у цю тему, то більш логічним видавалось припущення: ключовою ланкою цього механізму може виявитись навіть не британська компанія WWRT Limited Ольги Гутовської, а та структура, яка передала їй права на борги банкірів. Ідеться про фірму "Стар Інвестмент Ван" та інтересантів, які можуть за нею стояти.
Початок історії датується кінцем 2018 року, коли Фонд гарантування вкладів фізичних осіб підготував до аукціону пакет з 21 вітчизняного банку. В листопаді компанія Exito Partners презентувала проєкт під назвою "Елорія", в якому доволі детально розписала номінальну вартість кредитів, майна застави, його розташування тощо. Кредитів по кейсу нарахували на майже 294 мільйони доларів, а загальна вартість забезпечення позик становила понад 367 мільйонів "зелених".
Однак, попри те, що у кейсі було лише забезпечень на 367 млн доларів, лот виставили на аукціон усього за півтора мільярди гривень, що на той момент становило приблизно 50 млн доларів.
В подібних випадках використовується голландська система торгів. Якщо охочих не знаходять – вартість лоту починають зменшувати у рази та виставляти знову й знову, аж поки не продадуть. Таким чином, вартість цього портфеля упала до 310 млн грн у грудні 2018 року. А це – лише приблизно 11 млн доларів.
І ось тут свою роль відіграла компанія "Стар Інвестмент Ван", яка на той момент мала назву "Ей Пі Ес Україна".
Примітно, що фірму зареєстрували лише за чотири дні до початку прийому пропозицій по першому лоту. 135 млн грн до статутного капіталу внесла фірма з Чехії.
Перші торги "новонароджена" компанія пропустила. На других вона не мала жодного конкурента, тому, граючи на пониження, забрала весь кейс за 62 млн грн. На той момент це було приблизно 2 мільйони доларів.
Виходить, що ФГВФО не просто допустив до торгів компанію, якій було менше місяця та яка мала статутний капітал вдвічі менший за ціну лота. Врешті-решт, він віддав їй права на 294 млн доларів кредитів та 367 млн доларів застав менше, ніж за 0,5% їх загальної вартості.
"Є бізнес, скажемо так… купівлі боргів – це бізнес стервятників. Тому що ці люди купують за один відсоток, два відсотки та навіть нижче, пів відсотка. Розумієте, щоб купити за пів відсотка, за відсоток боргів на сто мільйонів, на мільярд. Вдумайтесь – потім можна ці борги продавати далі, заліковувати, щось робити, мучати кредиторів за цими боргами і таке інше", – коментує керуючий партнер юридичної фірми "Spensers" Валентин Загарія.
Чим можна пояснити таку дивну успішність та рівень довіри?
Варто зауважити, що одним із найбільших кейсів у цьому портфелі був банк "Михайлівський". Його пов’язують з одним із найбагатших українців – власником ТРЦ Gulliver, кількох великих мереж магазинів побутової техніки і ще низки коштовних активів Віктором Поліщуком. Також, за даними ЗМІ, дружина Поліщука через свою тітку є родичкою путінського посіпаки та експрезидента рф Дмитра Медведєва.
Крім того, прізвище Поліщука фігурувало в кількох гучних силових конфліктах і рейдерських захопленнях. Декілька років тому громадська організація "Стоп нелегал" проводила мітинг під "Гулівером" саме з приводу "російського сліду" пана Поліщука. Там на них напала його охорона, але згодом скандальну справу спустили на гальмах.
А пізніше цю ж саму охорону активісти тієї ж організації помітили під час силового захоплення заводу пластмас в Броварах.
"Я здивувався, коли приїхав на завод пластмас і побачив тих самих охоронців, які нас і били. Я запитав одну людину, а це виявилась ледве не права рука Поліщука, що він тут робить? Він почав дуже агресивно поводитись, розбив мій мобільний телефон, а також наніс мені численні фізичні ушкодження. Мені довелось тоді викликати швидку допомогу, щоб мене оглянули", – розповів голова ГО "Стоп нелегал" Денис Шинкаренко.
І "віджим" заводу був організований саме через схему зі старим кредитом за паперами "Стар Інвестмент Ван", юридична адреса якої збігається з ТРЦ Gulliver.
"Схема захоплення заводу доволі проста. "Стар Інвестмент Ван" отримує рішення суду щодо іпотеки майна та миттєво робить перереєстрацію права власності, поки опоненти не оговтались. А далі в хід йде брутальна сила, яка до цього засвітилась в "Гулівері", – коментує розслідувач Ігор Хмурий.
Тож вимальовується наступна картина. Банк "Михайлівський", пов’язаний із Поліщуком, входить до портфелю, який викупила компанія, зареєстрована в його бізнес-центрі та якій допомагає "віджимати" майно його служба безпеки. А найцікавіше, що наразі "британська" компанія Ольги Гутовської вимагає грандіозні кошти у власників кількох крупних банків з цього пакету, але тих, хто збанкрутував "Михайлівський" та "кинув" його вкладників, чомусь не зачіпає.
Нагадаємо, деяке світло на деталі цієї "схеми" змогло пролити інтерв’ю Олени Тищенко, ексдружини Сергія Тищенка, який свого часу очолював збанкрутілий банк "Фортуна". Пані Олена розповіла про ймовірний механізм вимагання грошей групою інтересантів через низку компаній, до яких дотична і Гутовська. І, на її думку, за "Стар Івнестмент Ван" та компанією Гутовської стоять одні й ті самі люди.
"Там чітко простежується схема, що компанія WWRT насправді тісно пов’язана з компанією "Стар". І я вважаю, що власники тієї і іншої компанії – одні й ті самі. "Стар Інвестмент Ван" викупила ці борги, і вони одразу почали виходити на керівництво, на великих клієнтів банків, і почали вимагати викупати ось ці лоти вже окремо – за значно завищеними цінами", – стверджує пані Тищенко.
На цьому тлі виникає закономірне запитання: чому поверненням коштів не займається Фонд гарантування, поки портфелі банків ще мають відношення до держави?
Тим паче, що розшукати виведені за кордон мільярди – реально, стверджують експерти. Проте чомусь Фонд не поспішає цього робити. Один з сумно відомих прикладів – історія з "Дельта Банком".
"Ми в присутності двох українських адвокатів, трьох англійських солістерів, трьох розвідників фінансових з Великобританії презентували на двох великих ватманах дві схеми. Перша схема – як був виведений мільярд доларів. І друга схема – де його шукати. Ми презентували всі компанії, які на той момент існували в світі і які були контрольовані Миколою Лагуном, його проксі, номіналами, пов’язаними особами. Ми знайшли нерухомість в багатьох країнах, багатьох юрисдикціях – це Кіпр, Австрія, Великобританія, Сейшели, Панама, В’єтнам і так далі. Більше ста компаній. На питання Фонду, як швидко ви зможете арештувати активи власника банку, наш солістер сказав, що ми зробимо це за шість тижнів", – згадує керуючий партнер юридичної фірми "Spensers" Валентин Загарія.
Тож виходить, що зрештою вкладники з власних кишень компенсують "схеми" банкрутства банків, а спритні ділки й особи з рейдерським шлейфом на них наживаються? СтопКор продовжить ретельно досліджувати історію з "Стар Інвестмент Ван" та WWRT Limited, а також імовірний зв'язок покровителів Ольги Гутовської і Віктора Поліщука. Далі буде.
Нагадаємо, маловідома адвокатка отримала кредитні портфелі найбільших українських фінустанов і веде лакшері-життя. Тим часом Олена Тищенко звинуватила адвокатку Ольгу Гутовську, чия фірма WWRT Limited добивається повернення великих сум грошей по кредитах через тиск на банкірів, у вимаганні величезних сум та шахрайстві. Наразі за даними фактами начебто порушені декілька кримінальних проваджень.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у нашому телеграм-каналі та Facebook!
