В Україні пропонують створити спеціальний реєстр банківських клієнтів, які можуть бути причетні до тіньових фінансових операцій. Ініціатива закладена в новому законопроєкті.
До так званого реєстру дропів потраплятимуть дві категорії:
▪️ громадяни, які передають свої банківські картки, рахунки або доступ до онлайн-банкінгу іншим людям;
▪️ компанії, які приймають оплату неофіційно — наприклад, на особисті картки працівників чи власників замість розрахунків через юридичні рахунки.
Якщо клієнта внесуть до реєстру, банк буде зобов’язаний:
▪️ встановити для нього обмеження на обсяг платежів;
▪️ зменшити кількість банківських продуктів, які йому дозволено відкривати — картки, рахунки тощо.
Перевірка по реєстру проводитиметься щоразу під час відкриття нового рахунку або входу в банківський застосунок із нового пристрою. Це має посилити фінансову безпеку та зменшити кількість тіньових операцій у країні.
Читати: Кожен, хто отримує гроші на банківську картку, повинен знати: не всі перекази є "безпечними" в очах податкової. Якщо загальна сума переказів за рік перевищує 2000 гривень, держава може визнати ці кошти доходом. А це означає — виникає обов’язок задекларувати їх і заплатити податки. Про це повідомив керівник практики податкового права Василь Андрусяк.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у наших Telegram-каналі та Facebook!Допоможи зламати корупційні схеми – надішли сигнал у чат-бот.