Президент Володимир Зеленський підписав закон № 9269д про пожиттєвий фінансовий моніторинг політично значущих осіб. Такою була вимога ЄС та МВФ для подальшого отримання фінансової допомоги та початку переговорів щодо вступу України до Євросоюзу.
Ініціатива поділила українське суспільство у соцмережах на два табори: ті, хто за новий закон, і ті, хто проти. І під час дискусій у "диванних" експертів "народились" міфи та маніпулятивні тези щодо нового закону.
Хто ж такі PEPи, що означає це загадкове скорочення з трьох літер і хто з чиновників підпадає під цю категорію?
PEP (Politically exposed persons) Політично значущі особи — фізичні особи, які мають або мали повноваження щодо виконання значних публічних функцій, незалежно від місця перебування або місця, де вони здійснюють їх функції.
Наприклад, президент, прем’єр-міністр, члени Кабміну, секретар та заступник РНБО, нардепи, посли, голови НАБУ та СБУ, генеральний прокурор, голова та члени правління Нацбанку, голови та судді Конституційного та Верховного судів, вищих спеціалізованих судів тощо.
Навіщо Україні закон про довічний фінмоніторинг публічно значущих осіб?
Прийняття закону про посилення фінансового моніторингу PEP – це одна з євроінтеграційних вимог та один із структурних маяків Міжнародного валютного фонду. Тобто прийняття цього закону нам необхідне як для отримання фінансової допомоги від МВФ, так і для рішення про початок переговорів щодо вступу до ЄС.
Цей закон, по суті, залишався єдиною перешкодою для позитивної оцінки України з боку Єврокомісії щодо виконання умов початку вступних переговорів.
Ухвалений закон про PEP відповідає рекомендаціям FATF №12 і 22, обов'язкової для держав ЄС директиві (яку держава-кандидат зобов'язана втілити), а також вимог МВФ для отримання макрофінансової допомоги.
Що таке FATF?
Група дій з фінансування тероризму (Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF) – міжнародна організація, яка розробляє стандарти та рекомендації щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. FATF встановлює 40 рекомендацій та 11 додаткових рекомендацій, які країни-члени повинні впровадити та дотримуватись, щоб ефективно боротися з цими проблемами.
12-а та 22-а рекомендація FATF включають вимоги до збору, аналізу та обміну інформацією про фінансові операції та клієнтів, а також заходи щодо забезпечення конфіденційності та безпеки цієї інформації. Умовно йдеться про моніторинг всіх витрат і великих покупок про "політично значущих осіб" – нерухомість, коштовності, казино, банківські операції тощо. Якщо сума витрат перевищує рівень офіційних доходів чи заощаджень починається посилений моніторинг потенційних правопорушень конкретної людини.
Так звані держави-члени FATF – це країни ЄС, Канада, Японія, США, Туреччина, Саудівська Аравія, Індія, Туреччина.
Головна новація закону № 9269д полягає в тому, що тепер замість трьох років після звільнення з посади, топпосадовці матимуть фактично довічний статус Politically Exposed Persons.
Законопроєкт також посилює відповідальність СПФ (наприклад, банків) за необґрунтовану відмову користувачам фінансових послуг.
Тобто банки повинні ретельно перевіряти всі фінансові операції таких клієнтів і надавати звіти до контролюючих органів.
Хто ж отримує статус "політично значущих осіб" і чи всі чиновники підпадають під цю категорію?
Статус PEP отримують лише чиновники. Держслужбовців, посади яких належать до категорій "Б" та "В", він не стосуватиметься.
Для розуміння категорія "А" – це службовці рівня голів державних відомств, таких як Державна податкова служба чи Національна поліція України.
Тому для держслужбовців категорії "А" статус PEP та посилений фінмоніторинг цілком виправдані й на користь усього суспільства, бо топ-чиновники мають підвищені ризики відмивання коштів порівняно із звичайними чиновниками. А перелік членів сім'ї PEPа, на яких теж поширюється посилений фінмоніторинг (батьки, діти та інший чоловік і т.п.), також виправданий з точки зору ризиків через сімейні зв’язки.
Нагадаємо, Україна може залишитись без фінансової допомоги США: як це вплине на хід війни і життя країни.
Ще більше гарячих та ексклюзивних новин – у нашому телеграм-каналі та Facebook!
